31 topics
#fraude

UWV: 2018 was niet ons jaar, maar het komt allemaal goed

Een bewogen jaar, wat verstaat een mens daar nu eigenlijk precies onder? Voor het UWV zit dat als volgt. In 2018 bleek allereerst dat een groep Polen op grote schaal fraudeerde met ww-uitkeringen. Controle was er amper bij wegens ICT-problemen ofwel een lek administratiesysteem en een grenzeloos vertrouwen in de klant. Voorts leek frauderen met de loonkostensubsidie makkelijk, maar bleek die exercitie in feite nog veel makkelijker te zijn. Noemenswaardig is ook het laten beoordelen van arbeidsongeschikten door verpleegkundigen in plaats van artsen, want targets die gehaald moesten worden. Sowieso leidt de haast binnen UWV-kantoren niet zelden tot wegkijken bij fraudemeldingen. Gisteren vulde Trouw deze imposante lijst aan met het nieuws dat het UWV een hoop fouten maakt bij het keuren van de arbeidscapaciteiten van mensen met ziektes danwel beperkingen. Enfin, dat is dus al die wind die het instituut dit jaar ving, zoals het de boel vandaag zelf samenvat in zijn jaarverslag. Het jaar 2019 wordt echter het jaar van 'een hernieuwde balans', met meer controle en handhaving - zonder daarin door te schieten. En zo zit er een 'afwegingskader om geïdentificeerde frauderisico’s beter te kunnen wegen en prioriteren' in de pijplijn, aldus de zichzelf in de gaten houdende bestuursvoorzitter Fred Paling (foto). Wat betreft meer keuringsartsen: dat gaat allemaal de goede kant op, want eind 2018 telde het UWV er een dikke negenhonderd c.q. 65 meer dan het voorgaande jaar. En die totale renovatie van de ICT-systemen dan, waarover het bestuur en de ondernemingsraad elkaar in de haren vlogen? Die is even uitgesteld, schreef minister Koolmees (Sociale Zekerheid) gisteren, zodat beide partijen kunnen kijken 'hoe er op korte termijn samen uit te komen'. Het bestuur wil bijvoorbeeld een stel 'functiehouders in de ketens benoemen', maar de OR vreest een uitstroom van vette salarissen naar de zoveelste club managers. Overleggen maar dus, zodat de werkplezierwaardering door medewerkers op een mooie 7,5 blijft.

Aantal pensioenfondsen daalt door (en dat is maar beter ook)



Het aantal pensioenfondsen blijft krimpen en dat is goed nieuws voor de deelnemer. In 1997 had toezichthouder De Nederlandsche Bank 1.060 pensioenfondsen in de boeken. Afgelopen kwartaal tikte de toezichtteller 230 aan. De lage rente zet de resultaten van pensioenfondsen onder druk. Dat betekent dat de echte pensioendeskundigen moeten opstaan en daar zijn er niet genoeg van, derhalve een reden voor pensioenfondsen om het bijltje erbij neer te gooien door bijvoorbeeld op te gaan in een groter pensioenfonds. Daarnaast werken grote pensioenfondsen goedkoper dan kleine fondsen en dat is reden twee. De grootste dalers zijn te vinden onder de ondernemingspensioenfondsen, de fondsen die vastgeklonken zitten aan een bedrijf (zoals bij Shell of ING). Daar zijn er de afgelopen twintig jaar zo'n 800 van opgedoekt. Meer over bedragen, aantallen werknemers die verhuizen van de ene pensioenuitvoerder naar de andere en fusies las u hier. De cijfers uit het plaatje boven komen van DNB en die leest u hier en daar, 29 pensioenfondsen verkeren in liquidatie zodat we binnenkort nog 201 pensioenfondsen hebben, en verder gefeliciteerd met beter en goedkoper beheer van uw pensioenfonds (nu hopen dat de overgebleven kleine zwakke broeders niet gaan rommelen met de cijfers).

Ministerie weet zich geen raad met bijstandsfraude

De geoefende lezer van dit blog kan het mantra wel dromen: bijstand ontvangen én tegelijkertijd te veel vermogen bezitten is verboden. Voor een alleenstaande geldt een maximaal toegestaan eigen vermogen van €6.120. Het zijn vooral mensen van Turkse, Marokkaanse of Oost-Europese afkomst die toch nog een huis in hun land van herkomst blijken te hebben, weet u uit de talloze rechtszaken die hier zijn verschenen. Maar wie daar eenmaal op betrapt is kan opnieuw bijstand aanvragen en het huis blijven aanhouden, zo bevestigen het ministerie van Sociale Zaken en de Vereniging Nederlandse Gemeenten tegenover de Volkskrant. Hoe vaak dat gebeurt? 'Vaker'. Verantwoordelijk staatssecretaris Van Ark probeert hier een oplossing voor te vinden, maar dat lijkt nog niet erg te vlotten. Eerst even over de truc: als de gemeente achter verzwegen bezit komt trekt deze de bijstandsuitkering in en heeft de fraudeur een schuld van de teruggevorderde uitkering plus een boete (mag niet hoger zijn dan totaal uitgekeerde bijstand). De bijstandsklant kan echter opnieuw bijstand aanvragen, en dan geldt het vermogenssommetje bezit minus schulden (bij een lopende uitkering tellen alleen bezittingen mee, uitleg). Dat maakt dat diegene door de schuld aan de gemeente onder de vermogensgrens zit en recht heeft op bijstand. Ondertussen kan de gemeente de rap teruggekeerde klant niet dwingen om het buitenlandse huis te verpatsen - want bijvoorbeeld familiebezit - en de schuld wordt zeer mondjesmaat kleiner omdat iemand op bijstandsniveau amper hoeft af te lossen. Goed, inmiddels is Van Ark dit naar aanleiding van een motie van CDA en VVD aan het uitzoeken - overigens met de steun van ChristenUnie, SP, SGP, 50PLUS, PVV en FvD. Het zit juridisch alleen allemaal lastig. Een gevolg van het stopzetten van de bijstand van iemand wiens buitenlandse huis in familiebezit is, kan bijvoorbeeld zijn dat degenen in Nederland hun huis uit moeten. Het is de vraag of dat juridisch wel in de haak is. Wordt vervolgd, kortom, en u ziet de rechtspraakjes hierover wel verschijnen.

Bijstandstokkies met dikke BMW willen €130k bijstand niet terugbetalen. Lukt dat?

Geld verdienen, maar ook bijstand vangen. Gebeurt vaak, mag soms ook, maar regelmatig schieten die verdiensten totaal uit de bocht. Voor de mensen die doodleuk hun hand ophouden voor steun maar daar helemaal geen recht ophebben is het zaak niet tegen de lamp te lopen. In het geval van twee bijstandsontvangers uit Drenthe gaat dat mis. Zoals dat vaak gaat, wordt er geklikt en stelt de sociale recherche een onderzoek in. Wat daar precies aangetroffen wordt, is genoeg om 'de bijstand van appellanten over de periode van 17 december 2004 tot en met 30 september 2015 in te trekken en de over die periode gemaakte kosten van bijstand tot een bedrag van €194.261,73 van appellanten terug te vorderen.' Dat valt uiteraard rauw op het dakje van de twee, waarop een lang juridisch proces volgt met meerdere hoger beroepen. Niet zonder succes, want de originele €194k wordt omlaag bijgesteld naar €126.395,63. Dat is uiteraard nog steeds veel geld, waardoor het stel blijft doorprocederen. Daarbij hebben de twee ook meermaals bijstandsaanvragen gedaan. 

Lees verder

Bitcoinhandelaar neemt €167 miljoen mee in graf. Maar is hij wel echt dood?

Als er iemand dood gaat is dat nooit leuk. Dat vooropgesteld. En dat bitcoin-ondernemer Gerald (Gerry voor intimi) Cotten, oprichter van handelsplatform QuadrigaCX, op 30-jarige leeftijd reeds het leven liet is des te schrijnender. Maar dat is nog niet alles. Want Cotten, die leed aan de darmziekte Crohn, stierf na een bezoek aan India, waar hij was om een weeshuis te openen. Dat klinkt qua Delhi belly in combinatie met een chronische inflammatoire darmziekte heel geloofwaardig, maar door de combinatie van factoren juist als geschreven door een junior scriptschrijver van GTST. En dan ontbreekt de clou nog, want Cotten heeft door zijn overlijden ook de toegang tot de wallets van de cryptobeleggers op QuadrigaCX met zich meegenomen, ter waarde van 250 miljoen Canadese dollar of €167 miljoen. Dat is het verhaal van QuadrigaCX zelf en de vrouw van Cotten die eind januari bij de rechter 'liquiditeitsproblemen' hebben gemeld. Vandaag is een eerste hoorzitting, waarin de rechtbank wordt gevraagd om Ernst & Young als onafhankelijke derde partij te benoemen. De vrouw van Cotten zou aan de rechtbank het bedrag van ruim €167 hebben genoemd dat verschuldigd is aan crediteuren, en dat een substantieel deel van de cryptomunten zich in een zogenoemde cold wallet (=fysieke offline hardware-portemonnee met cryptomunten, uitlegfilmpje) bevinden waar niemand in kan. Kenners hebben gemeld dat een aantal wallets activiteit hebben laten zien (eufemisme voor worden leeggetrokken) nadat de problemen  rond de toegang tot de cold wallet bekendgemaakt waren. Ook heeft QuadrigaCX al eens gemeld dat het juist gebruikmaakte van een systeem waarmee meerdere individuen een deel van de toegang tot een wallet beheren. Een combinatie van die toegangsgegevens zorgt voor gehele toegang. Is wel zo handig natuurlijk, voor het geval er iemand onverhoopt komt te overlijden. Het allermooiste Twitterdraadje komt van een professor aan de Ivy-league universiteit Cornell in Amerika. 'Looks like the CEO, who "died of Crohn's in India," even thought of what to do about his Chihuahuas, but didn't have a plan for the exchange's cold wallet.' Goed, dat zijn de feiten en geruchten, waardoor we uitkomen op een drietal opties. 1. Cotten is echt dood en hij had echt alleen toegang tot de cold wallet. 2. Cotten is echt dood maar zijn vrouw doet alsof ze er niet bij kan en houdt alles lekker zelf. 3. Cotten doet alsof hij dood is en zijn vrouw en directe medewerkers spelen het spelletje mee. De disruptende cryptomarkt heeft er in ieder geval weer een lastig pr-momentje bij. En als het optie 2 of 3 blijkt te zijn zijn we benieuwd naar de film. 

Oef! Frauderen met de loonkostensubsidie blijkt nog makkelijker dan gedacht

Afgelopen vrijdag adviseerden we werkgevers om loonkostensubsidie te ritselen door moeder de vrouw (m/v) in dienst te nemen. Levert namelijk gratis geld op. Maar onze tip blijkt veel te omslachtig. Gratis geld binnenkoppen met het zogeheten Lage-inkomensvoordeel kan handiger en grootschaliger, zegt René Veldwijk vandaag op de twitters tegen ons. Veldwijk kan dat weten, want hij is deskundig. Eerder legde hij bij Nieuwsuur uit waarom Polen kinderlijk eenvoudig kunnen frauderen met de WW. Volgende week is er een hoorzitting in de Tweede Kamer over het WW-gefaal en daar is Veldwijk ook van de partij. Twee dingen zijn van belang: a) het UWV controleert niks, want daar heeft het UWV geen zin in tijd voor.  b) Het kabinet sloeg alle waarschuwingen van Bureau ICT-toetsing over de brakke systemen voor de loonkostensubsidies in de wind. Dus aan u de keus om met dank aan UWV en kabinet de volgende perfect crime te begaan: Stel u hebt 30 werknemers in dienst en drie betaalt u om en nabij het minimumloon. Dan krijgt u van het UWV zonder verdere vragen drie keer het Lage-inkomensvoordeel overgemaakt via de Belastingdienst. Dat LIV bedraagt ongeveer €2k per minimumloner per jaar. Het UWV baseert zich op de loonaangifte die u doet bij de Belastingdienst, wat wil zeggen dat het UWV een bak data doorgestuurd krijgt en daar gaan ze dan in lopen zoeken. Wat u dan moet doen is bijvoorbeeld op 30 april een foutje maken in de loonaangifte die u indient bij de Belastingdienst. U geeft per ongeluk op dat al uw werknemers het minimumloon vangen. Uiteraard ging dat per ongeluk, dus u corrigeert op 2 mei de aangifte. Gevolg: de afdracht van loonheffingen aan de Belastingdienst verloopt okay, foutje is menselijk, alles in orde. Het UWV echter baseert zich op de gegevens die voor 1 mei zijn ingediend. Correcties na 1 mei? Doet het UWV niks mee., want dat mag niet van de wet. Gevolg: u tikt per werknemer gratis €2k aan loonsubsidie binnen. Mocht er ooit iemand komen controleren, dan betaalt u de onterecht ontvangen loonsubsidie terug. Boetes volgen niet, want u had al per ommegaande hersteld en u bent derhalve te goeder trouw. De kans op controle is echter net zo groot als de kans dat Ajax de nul houdt tegen Real. De controle ligt namelijk bij de Belastingdienst. Dus cashen maar en u hebt de tip van ons (maar de bedrijven die qua mores in de categorie Polen-fraude vallen, wisten deze natuurlijk al meteen bij invoering van het LIV in 2017). Huiskamervraag: bedenk uw eigen UWV-fraude, partnerruil daarin betrekken mag.

Foto: DEN HAAG - Minister Wouter Koolmees van Sociale Zaken en Werkgelegenheid (D66) tijdens het debat in de Tweede Kamer over uitkeringsfraude door Poolse arbeidsmigranten. ANP BART MAAT 11-10-2018

E-mailfraude: het leukste cadeau in het donker

Kent u die mop van die Nigeriaanse prins die uw omaatje financieel uitkleedde? De mop is dus dat uw omaatje in het bestuur van Pathé Nederland zit en miljoenen heeft overgemaakt naar iemand die mailtjes tikte met deze teksten: 'We are currently carrying out a financial transaction regarding the acquisition of a foreign corporation based in Dubai. The transaction must remain strictly confidential. No one else must be made aware of it for now in order to give us an advantage over our competitors.' Dit is allemaal geen grap, maar iets wat eindigde in een rechtszaak. De Nederlandse tweekoppige directie van Pathé, de grootste exploitant van bioscopen in Nederland, heeft dit jaar op basis van e-mailverzoeken voor meer dan €19 miljoen overgemaakt naar een stelletje fraudeurs. Die stuurden mailtjes waarin ze zich voordeden als 'het hoofdkantoor' en om financiering vroegen voor voornoemde overname. Dit in tranches die de €2,5 miljoen beliepen. De verzoeken waarin om geld werd gebedeld hadden echt alle alarmbellen moeten doen afgaan. Lees dan: 'As a security measure for this type of confidential transaction, we must communicate solely via my personal email so that our discussions remain free of any risk of disclosure and to respect the transaction’s norm. It is imperative that no references be made about this file, either orally or by phone, nor speak of this matter whit (sic) third parties. In accordance with the norms of KPMG, my personal email is to be the sole means of communication.' Gelukkig de high trust society waarin directies op basis van deze instructies geld overmaken, maar qua governance en competentie zijn er dingen niet in de haak als dit leidt tot miljoenentransacties. Moraal van het verhaal: er bestaan spreekwoordelijke Nigeriaanse prinsen die beter Engels schrijven dan een lobotomiepatiënt dus niemand is veilig.

Turken verzwegen €17 miljoen aan vermogen bij uitkering



Een uitkering krijgen en tegelijkertijd vermogen in het buitenland verzwijgen. Mag allemaal niet, maar gebeurt toch zoals u ongetwijfeld weet. Gisteravond kwam Nieuwsuur met de cijfers: in 2016 en 2017 bleken uitkeringsaanvragers bijvoorbeeld €17 miljoen aan vermogen in Turkije te verzwijgen. In totaal betrapten de verantwoordelijke instanties - te weten gemeenten en de Sociale Verzekeringsbank - een paar honderd fraudeurs. In die twee jaren deden zij in totaal 625 maal onderzoek in Turkije, dat op ruime afstand gevolgd wordt door Marokko (154) en Suriname (130, hele lijstje hierzo). Kortom, de daadwerkelijke fraude zal vermoedelijk hoger liggen vanwege het toch best geringe aantal onderzoeken ernaar. Daarover gesproken: de Telegraaf kwam dit weekend met het nieuws dat er amper onderzoek is naar Nederturken die bijstandsfraude plegen. In reactie daarop komt het ministerie van Sociale Zaken nu met keiharde actie in de vorm van 'handreikingen' aan gemeenten om de controle op fraude te verbeteren. Om toch even de oude doos open te trekken kwamen fraudeurs vooralsnog vaak weg door te zeggen dat dergelijk onderzoek discriminatie is, een opmerking die voor een siddering bij gemeentelijke ambtenaren zorgt. Zo'n zaak ligt overigens nu nog bij het Europese Hof. Het is nu wachten op wat uit de hoge hoed van het ministerie komt en dat ervoor gaat zorgen dat gemeenten in de toekomst wél durven doorpakken qua onderzoek. Opdat de verzuchting () van een voormalig hoofd van de Sociale Dienst - 'Het zal wel zo blijven' - niet bewaarheid wordt.

Het UWV heeft nergens meer tijd voor

Een lachertje. Zo noemt het Dagblad van het Noorden het UWV en dan is maar direct weer duidelijk hoe de vlag erbij hangt bij onze uitkeringsinstantie. De Groningers komen bij deze betiteling omdat UWV-medewerkers dit weekend aangaven dat nog steeds van hen verwacht wordt dat ze wegkijken bij fraude met WW-uitkeringen. Het personeel heeft het te druk met het halen van targets en de afdeling Handhaving doet weinig tot niets met meldingen - 'dan leer je het snel af om fraudesignalen door te geven', aldus een leidinggevende. Maar er is nog een ander dossier binnen het UWV dat veel te veel tijd opeist: het vernieuwen van de stokoude en op termijn onbeheersbare ICT-systemen. Die ICT-upgrade 'is soms slechts ten dele mogelijk en kent een lange doorlooptijd', legt minister Koolmees (Sociale Zaken) vandaag uit, en dat betekent dat veel handelingen nog door mensen worden verricht in plaats van door robots. De consequentie daarvan is dat er zo nu en dan een ICT-incidentje plaatsvindt. Bijvoorbeeld dat niet de uitnodiging voor een netwerkevenement, maar wel een bestand met daarin de persoonlijke gegevens van 2.400 Noord-Hollandse cliënten plots terechtkwam in de werkmap van 97 werkzoekenden. Blijkbaar was er toen juist weer te weinig tijd voor het 'vier ogen principe'. In reactie hierop heeft het UWV maatregelen genomen voor een stukje bewustwording bij het personeel én wordt het verzenden van Excelletjes per Q2 2019 verboden. Enfin, en nu? Nu is het nog wachten op de reactie van Koolmees op de eerdergenoemde wegkijkerij. Voorts hopen de commentatoren van het Groningse lijfblad alvast dat dit toch een dossier moet zijn waarover de coalitie en de oppositie het eens kunnen worden, zodat er eindelijk meer mankracht naar het UWV kan. De eerste nuttige bijdrage komt in elk geval van de PVV, die voor oplossingen pleit. En zo is het.

Deense dividendsoap gaat voort. Buitenlandse aandeelhouders voor het hekje

In Denemarken krijgen buitenlandse beleggers dividendbelasting terug van de Deense overheid. Het hangt een beetje af van het belastingverdrag, maar over het algemeen geldt: vul hier uw belastingclaim in en de Denen betalen uit. Ook al heeft u nooit enig Deens aandeel in uw bezit gehad. Dat laatste wist de Deense overheid dan weer niet, tot in 2015 de tip binnenkwam dat de rest van de wereld de Deense staatskas heeft zitten te lopen te rippen in de periode 2012-2015. In eerste instantie dacht men voor zo'n €830 miljoen. Tegenwoordig weet men zeker dat er minimaal en ten onrechte voor $2 miljard aan Deense dividendbelasting is opgestreken door buitenlanders. De rapen zijn uiteraard al langere tijd gaar en de Denen voeren overal ter wereld rechtszaken om geld terug te halen bij Amerikaanse, Engelse en Luxemburgse pensioenfondsen, 'individuen' en hun tussenpersonen. De zaken tegen 277 pensioenfondsen uit meerdere landen lopen al enige tijd. En vandaag lezen we op Bloomberg dat daar begin deze maand nog eens 71 aanklachten tegen Engelse fondsen en 'individuen' bij zijn gekomen. De aanklacht zal u weinig verbazen: 'The defendants knew that the applications to SKAT were based on false representations of fact or had no genuine belief in the truth of the representations'. In Nederland moeten we nog even afwachten hoe dat zit met buitenlandse aandeelhouders en de dividendbelasting wegens deze Europese uitspraak. Of anders natuurlijk DE afschaffing.

Foto:  KOPENHAGEN - Koning Willem-Alexander en koningin Maxima (niet de tipgevers, red.) ontmoeten in het Christiansborg Palace de Deense premier Helle Thorning-Schmidt. Het koningspaar brengt een driedaags staatsbezoek aan Denemarken. ANP ROYAL IMAGES ROBIN UTRECHT 17-03-2015  

Linktip: Energie vergelijken