5 resultaten - gesorteerd op:
Datum
 | 
Relevantie
#witwasaffaire ing

MinFin Hoekstra loog over onafhankelijkheid DNB in witwasaffaire ING

Voor een scoopje van NRC vandaag zijn we genoodzaakt om terug te gaan naar de afwikkeling van de witwasaffaire van ING. De krant deed een Wob-verzoek en uit interne stukken van Financiën blijkt dat een brief van bankentoezichthouder DNB van 24 september vorig jaar gericht aan Hoekstra, waarin DNB nader inging op de affaire, niet geheel van DNB zelf kwam. Sterker nog: 'Minister Wopke Hoekstra en de ambtelijke top van zijn ministerie hebben de reactie van onafhankelijk toezichthouder De Nederlandsche Bank op de witwasaffaire bij ING geregisseerd.' Hoekstra stelde DNB een viertal vragen (plaatje hieronder) over het toezicht van DNB en of dat voldoende was, en of we in de toekomst rustig kunnen slapen in de wetenschap dat zoiets nooit meer gebeurt. Kritisch hoor, maar dat blijkt nu een volledig georkestreerd één-tweetje tussen het ministerie en de volkomen onafhankelijke toezichthouder geweest te zijn. Zoals bekend trad op dinsdag 11 september ING-bestuurder Koos Timmermans af. Op die dag meldde Hoekstra aan de Tweede Kamer dat hij de toezichthouder de genoemde vier vragen had gesteld 'omdat DNB verantwoordelijk is voor het toezicht'. Nader bericht zou volgen, maar het concept van de antwoordbrief van DNB lag toen dus al enkele dagen op zijn bureau. Zowel vragen als antwoorden waren tussen beide partijen -helemaal tot aan Knot en Hoekstra zelf- nauwgezet afgestemd, en aanpassingen gingen over en weer. De eindconclusie van NRC alsook de oppositie laat zich raden: IS DNB WEL ONAFHANKELIJK? Tegelijkertijd zullen er mensen zeggen dat ze niet verbaasd zijn dat er onderling is afgestemd. Het antwoord van Hoekstra hierover zal weldra volgen, en er is ongetwijfeld al druk ge-appt met Klaas en zijn vazallen. Feit is dat dit zal worden aangepakt om nog eens kritiek te hebben op daadkracht van politiek en toezichthouder op de bankensector. 

Lees verder

ING huurde advocatenkantoor in als toezichthouder. DNB vindt het best

Wat een land, lieve mensen. Een bananenrepubliek willen we Nederland niet noemen, maar een staat met tandeloze toezichthouders zijn we wel. Onze vrinden bij het FD hebben nog iets dieper gegraven in de beerput die de witwasaffaire bij ING is. De bank tikte een boete van €775 mln af vanwege de poreuze witwascontrolesystemen. In fatsoenlijke landen neemt op zo'n moment de bestuursvoorzitter verantwoordelijkheid en stapt op. Ralph Hamers bleef zitten. Net als de rest van de ING-bestuurders en afdelingshoofden. Ja, financieel directeur Koos Timmermans moest weg. Maar pas nadat er druk kwam vanuit 'stakeholders' (het gepeupel en hun vertegenwoordiging). Waarom heeft DNB niet hertoetst of de bestuurders wel geschikt zijn voor hun zware taak? Dat recht hebben ze wanneer een financiële instelling (herhaaldelijk) de wet overtreedt. Iets waar het Stevie Wonder-toezicht van ING toch wel voor kwalificeert. Welnu, ING had het chique advocatenkantoor Stibbe ingehuurd (de bank is trouwe klant) om een 'management assessment' uit te voeren. De conclusie luidde in de woorden van de krant: 'dat niemand binnen de bank actief of verwijtbaar beleid heeft gevoerd dat leidde tot de tekortschietende controles.' Ach, ja dat gapende gat in die controlesystemen was er ineens. Kan gebeuren. Waarom zou je in tijden waarin banken moeten voldoen aan allerlei 'Know Your Client'-regels überhaupt iemand verantwoordelijk maken voor het monitoren van (systemen die speuren naar) dubieuze geldstromen? DNB vond het allemaal prima, want scheelt weer ingewikkeld onderzoekswerk. Zo'n advocatenkantoor doet ook iets met wetten en in dit kleine landje 'heb je elkaar toch nodig'. En zo mocht iedereen bij ING blijven zitten, al dan niet op een andere positie. Wel met de voorwaarde dat ze vanaf nu braaf iets prevelen over 'maatschappelijke verantwoordelijkheid'.

Update: Tweede Kamer vindt het niet best. CDA wil weten of hertoetsen nog mogelijk is. Hamers mag woensdag bij een (al geplande) hoorzitting de TK van zijn competentie overtuigen.
Update 2: DNB: voor een hertoetsing moet je niet bij ons, maar bij de ECB wezen. 

Banken willen uw data delen om nieuw witwasdebacle te voorkomen

Rabo en ABN AMRO mogen vandaag een dansje doen op de smeulende puinhopen van ING's witwasaffaire. 's Lands roze geldcourant heeft een profieltje getikt over de inspanningen van de twee inzake het bestrijden van witwastransacties. Bij ING stonden tot voor kort de controlesystemen vaker open dan de Oosterscheldekering, zo niet bij het geportretteerde duo. ABN heeft een gloednieuw RDC-controlesysteem waar het volledige klantenbestand doorheen wordt gejast. Rabobank heeft zelfs een betonnen bunker op de Utrechtse heuvelrug waar een legertje medewerkers jaagt op verdachte transacties. Ow, en dat akkefietje met dat Mexicaanse drugskartel dan? Slippertje, kan gebeuren. 'Je gaat met zijn alleen door een leercurve heen', zegt compliancebaasje Eiso Bos. Zo bleek het niet zo handig dat ze daar in Californië niet onder de centrale compliance-organisatie vielen. Bij ABN zijn na dwangsommetjes van toezichthouders ook beter gaan opletten. En niet omdat het moet van de overheid/toezichthouder/boosburger. Nee. 'Compliance is een strategie geworden', zegt ABN's Chief Compliance Officer Gwendolyn van Tunen. Helène Erftemeijer, troepenleider van het segment klantcontrole, doet er nog een schepje bovenop. 'Ik ben hier om boeven te vangen, niet om boetes te vermijden' en 'Witwassen? Dat doe je niet in mijn huis.' Nou nou, poe poe Helène. Dat zijn nog eens kloeke bewaarquotes. Want uit hetzelfde artikel begrijpen we dat voor bankjes niet gemakkelijk is om louche types buiten houden. Ondanks de honderden extra compliance officers mogen banken onderling geen informatie uitwisselen. Sluit ABN een bankrekening wegens onherleidbare contante stortingen dan kan de rekeninghouder zo een ING-filiaal binnenwandelen om zijn probleem op te lossen. ABN mag immers alleen de klant doorgeven aan de Financial Intelligence Unit en niet aan concurrenten. Banken zouden graag intensiever samenwerken om tuig buiten te houden (net de overheid), zoals woningcorporaties dat kunnen met hennepkwekers. Tot die tijd moet men het doen met de aloude tactiek: de regelneukertjes van compliance afschilderen als superhelden. Geen fee burners, maar snelle jongens die bijna de Balkenendenorm binnenharken met hun controlewerk. "In 2015 wil iedereen Compliance Officer zijn", klonk het in 2010. Viel tegen. Want voor wie €40 tot €120k per jaar wil pakken met het controleren van de moraal van bankiers en hun klanten liggen er nog kansen genoeg

GOH. ING BLIJFT HUISBANKIER VAN DE OVERHEID #2

Het jaar 2018 is er eentje om snel te vergeten als u ING bent. Er waren gedoetjes over een plusje voor de CEO, en natuurlijk nog dat bonnetje onder de ruitenwisser van € 775 miljoen wegens witwastoestandjes. En nog altijd is ING de huisbankier van de staat (contract loopt nog tot 2020). Daar krijgen sommigen een vieze smaak van in hun mond, want zo’n bezoedelde bank als huisbankier van de overheid, dat moet toch niet kunnen. En daarom klom Koning Kamervragen Henkie Nijboer in de pen om de ambtenaren van minister Wopke maar weer aan het werk te zetten. Voor de tweede keer over dit onderwerp, want eerder wilde Nijboer ING al wippen om de salarisrel. Toen zei de minfin ‘nee joh, schei uit, contract loopt nog’. Maar nu met die monsterschikking rook Nijboer, geflankeerd door collega’s Bruins (CU) en Snels (GL), opnieuw bloed dus hup, weer Kamervragen. De insteek deze keer: zou er, in het licht van de witwasaffaire, misschien gejokt zijn in de aanbestedingsprocedure? Het antwoord van de minister: nee hoor, ING voldoet nog steeds aan alle eisen zoals destijds gesteld bij de aanbesteding, niks aan de aan de hand, gewoon doorlopen. Jammer mensen. Maar misschien heeft de affaire nog consequenties voor toekomstige aanbestedingen? Zo’n incident en megaschikking zal toch wel tot gevolg hebben dat ING voorlopig even naast de pot pist voor overheidsopdrachten? Maar ook hier weer het deksel op de neus: ‘Nee. De transactie ex artikel 74 van het Wetboek van Strafrecht is geen veroordeling bij een onherroepelijk rechterlijk vonnis. Daarmee is geen sprake van een verplichte uitsluitingsgrond als bedoeld in de Aanbestedingswet 2012.’ [...] ‘ING kan na de transactie deelnemen aan volgende aanbestedingsprocedures. Het betalingsverkeer van het Rijk en van de Belastingdienst zijn daarbij de belangrijke percelen.’ Glas en plas dus, maar leuk geprobeerd weer Henk.

Hoorzitting Tweede Kamer over witwasaffaire nu al een farce. ING-top en OM komen niet

Het probleem met de witwasaffaire en de megaboete die het Openbaar Ministerie oplegde in een schikking met ING, ligt hem vooral in de nasleep ervan. Want zo'n schikking van €775 miljoen is zo niet slecht nog niet, maar het volk wil koppen zien rollen. De topbestuurders van de banken die de kantoren van de compliance-afdeling gebruiken om ieder bewijs van ondeugdelijke transacties en steekpenningen door 24-uur lang doordraaiende papierversnipperaars te laten vernietigen, moeten uiteindelijk boeten. Maar dat lukt niet. Natuurlijk, minFin Hoekstra heeft president-commissaris Hans Wijers van ING naar Den Haag laten komen. En mogelijk zijn daar best stevige woorden gevallen, Hoekstra zelf zei althans van wel. Maar er kwam toch ook nog een hoorzitting in de Tweede Kamer, waar de top van ING zich moet verantwoorden? Ja en nee. Want de ING komt wel, maar Ralph Hamers en Hans Wijers niet. Die kunnen niet, volgende week. Omdat de Kamer niet langer wil wachten, neemt het genoegen met Chief Risk Officer Steven van Rijswijk. Maar dat is niet de enige afzegging, ook het het OM heeft de uitnodiging teruggeven. Dit meldt de Telegraaf vanochtend. Het OM werd door de Kamer uitgenodigd om juist uitleg te geven over waaróm de bankbazen niet worden vervolgd. Ook daar gaat geen antwoord op komen, want het OM houdt het bij de verklaring waarin de boete voor ING werd bekendgemaakt. Volgens het OM is het besluit om geen individuen te vervolgen, daarin al uitvoerig toegelicht. Dat is feitelijk ook zo, als u onder deze link naar het kopje 'Natuurlijke personen' scrollt. En dus wordt het een bescheiden opkomst, en kan het stormpje langzaamaan gaan liggen. 

Linktip: Energie vergelijken