Gratis witwastip: Triodos wast door en door schoon (nog wel)

Filiaaltje
Filiaaltje

Dus u runt een schimmige business en vermengt graag wat boven- en onderwereldgeld. Welke bank kiest u dan voor uw witwasoperatie? ING, zoals u weet, was prettig: u kon ongestoord uw zwarte geld hageltjeswit wassen, vonden de Oranje leeuwen allemaal dikke prima. Het OM vond het minder prima, en nu ligt ING dus onder de loep en moet u op zoek naar een alternatief. In bepaalde sectoren van de onderwereld was Rabobank ook zeer geliefd, maar helaas, kan ook niet meer. Nee, wij adviseren om even uw licht op te steken bij de bomenknuffelaars van Triodos. Wilt u bijvoorbeeld, we zeggen maar wat hoor, even vanuit Rusland wat centjes overmaken naar een opkomende politieke partij in Nederland ter verdere ondersteuning van uw geopolitieke agenda, doe dat dan niet rechtstreeks, maar via een rekeningetje van Triodos, want ze zitten daar gewoon te suffen. Toegegeven: dat geeft Triodos zelf dan weer eerlijk toe in haar verslag over 2018, net zoals het feit dat ze hiervoor op de flikker heeft gekregen: de bank heeft een aanwijzing gekregen van de Nederlandse toezichthouder om zijn klantonderzoeksprocessen en processen voor het monitoren van klanttransacties te verbeteren. Triodos Bank verwacht de tekortkomingen te verhelpen en te voldoen aan de eisen zoals geformuleerd door de toezichthouder. Een ‘aanwijzing’, dat klinkt als een briefje in de ideeënbus maar is gewoon een snoeiharde tik op de vingers. En zowel bank en toezichthouder melden dat er geen concrete aanwijzingen zijn dat er al iets mis is gegaan. Maar ja, de ‘de systemen die we gebruiken voor ken-je-klant en transactiemonitoring, Die waren niet up-to-date.' aldus de CEO in het FD, dus niemand die het zeker weet. Enfin, er wordt aan gewerkt, u schijnt nog tot het einde van het jaar te hebben voordat de bank weer aan de eisen voldoet dus pomp die geldstromen er nog snel ff door nu ze nog niet op zitten te letten. 

Reaguursels

Inloggen

Dat begrip “witwassen” is aan inflatie onderhevig. Hoe moet een bank in godesnaam klanttransacties inhoudelijk monitoren? Bijvoorbeeld: een Nederlandse exporteur verkoopt tien gebruikte DAF-trucks voor een ton per stuk aan een transportbedrijf uit Oekraïne. Het Nederlandse bedrijf heeft netjes een factuur opgesteld, en het Oekraïense bedrijf staat in de Oekraine keurig ingeschreven in het Handelsregister. Leg mij eens uit wat je als bank meer kunt controleren dan dat er een factuur is opgesteld en dat de ondernemingen in het Handelsregister staan ingeschreven?

theo-is-dood | 22-03-19 | 05:54 | 3 | + 4 -

Heel veel zelfs, er zijn genoeg kenmerken om een transactie als ‘verdacht’ aan te merken. Tenzij je dat liever niet doet uiteraard, daar gaat het hier over. Overigens denk ik dat een ‘aanwijzing’ tevens leidt tot het ontslag van een lid van de RvB, namelijk degene die hiervoor verantwoordelijk was. Dat hoor je dan over een tijdje, iemand uit de RvB vertrekt vanwege ‘persoonlijke’ redenen....

ZwarteDag | 22-03-19 | 13:04 | + 0 -

@ZwarteDag | 22-03-19 | 13:04: een bank is in de positie om aan klantonderzoek te doen en wat systemen inrichten om transactiestromen te monitoren. Op transactieniveau tot in detail onderzoeken wat achter elke transactie is ondoenlijk voor een financieel dienstverlener.

henkdekanarie | 22-03-19 | 21:28 | + 0 -

@ZwarteDag | 22-03-19 | 13:04: Vanzelfsprekend doe je geen zaken met personen die op internationale sanctielijsten voorkomen. En natuurlijk heeft elke bank een abonnement op Worldcheck. Dat mag als bekend verondersteld worden. en.wikipedia.org/wiki/World-Check
Ik stel het op prijs als u iets concreter ingaat op het voorbeeld dat ik hierboven geef over de export van gebruikte vrachtwagens en op welke wijze een bank deze transacties zou moeten controleren. Douanedocumenten? Exportpapieren?

theo-is-dood | 23-03-19 | 11:08 | + 0 -

Wat de wwft en daarmee de dnb vereist op het gebied van klantonderzoek en transactiemonitoring is ook bijna onhaalbaar. Er wordt zo ongeveer van van financiële instellingen verwacht dat ze een opsporingsdienst inrichten waarbij de fiod niks is. Dat dat niet 123 gaat is begrijpelijk.

henkdekanarie | 21-03-19 | 21:51 | 6 | + 5 -

@theo-is-dood | 22-03-19 | 05:57: tsja, het is natuurlijk ook slechts een 'mogelijk' ongebruikelijke transactie. Die komen in een grote kaartenbak voor mogelijke toekomstige toepassing. Verder is er een algoritme dat meldingen er uit pikt voor nadere inspectie.
Dat 99% van de meldingen geen aanleiding zijn tot nader onderzoek is zo vreemd dus niet. Daar komt ook bij dat sinds die objectieve meldindicator (verplicht melden bij transacties waarbij bepaalde landen betrokken zijn) het aantal loze meldingen nog verder geexplodeerd is. Betaaldienstverleners of wisselkantoren als GWK travelex moeten bijvoorbeeld een meldingen maken elke keer als iemand een transactie maakt waarbij iemand uit deze landen betrokken is:
Afghanistan
Bosnia and Herzegovina
Guyana
Iraq
Lao PDR
Syria
Uganda
Vanuatu
Yemen
Ethiopia
Sri Lanka
Trinidad and Tobago
Tunisia
Pakistan
Iran
Democratic People's Republic of Korea
doe je dat niet consequent genoeg, dan maak je je volgens de hedendaagse maatstaven schuldig aan het faciliteren van witwassen.

henkdekanarie | 22-03-19 | 21:24 | + 0 -

@Klapband1408 | 22-03-19 | 08:18: Banken doen al geen zaken met PEP's. Zie Worldcheck dat elke bank gebruikt. Ik krijg het vermoeden dat u hier populistische praat uitslaat.

theo-is-dood | 23-03-19 | 11:10 | + 0 -

Daar komt bij dat de ene bank niet eens mag overleggen met de andere bank over een bepaalde client. Stel dat een bank het vermoeden heeft dat een Nederlandse client gelden naar Zuid-Amerika 'smurft'. Dan kan die bank niet eens nagaan of dezelfde persoon ook bankrekeningen bij andere banken heeft, van welke gelden worden overgeboekt naar Zuid-Amerika.

theo-is-dood | 23-03-19 | 11:12 | + 0 -
▼ 3 antwoorden verborgen

De overheid wast wit geld zwart door Toyota's in Japan te kopen en te leveren aan ongeletterde barbaren die nog in een sprookjesboek geloven.

Verkantekeert | 21-03-19 | 19:47 | + 1 -

De overheid maakt het op deze manier wel extreem eenvoudig om geld wit te wassen. Je betaalt een leuke fee aan een willekeurige bank, die in ruil daarvoor een systeem 'niet up-to-date' houdt en een 'aanwijzing' gaat riskeren. Zo kun je lekker witwassen, hoeft er niemand de bak in, en raakt niemand zijn baan kwijt.

obominotie | 21-03-19 | 15:05 | 1 | + -5 -

Een aanwijzing leidt vrijwel altijd tot het ‘vrijwillig’ vertrek van een top-bestuurder vanwege ‘persoonlijke’ redenen. Een aanwijzing is namelijk het voorportaal van ‘jullie zijn allemaal ontslagen’....

ZwarteDag | 22-03-19 | 13:06 | + 0 -

REAGEER OOK

Linktip: Energie vergelijken