Banken willen uw data delen om nieuw witwasdebacle te voorkomen

Rabo en ABN AMRO mogen vandaag een dansje doen op de smeulende puinhopen van ING's witwasaffaire. 's Lands roze geldcourant heeft een profieltje getikt over de inspanningen van de twee inzake het bestrijden van witwastransacties. Bij ING stonden tot voor kort de controlesystemen vaker open dan de Oosterscheldekering, zo niet bij het geportretteerde duo. ABN heeft een gloednieuw RDC-controlesysteem waar het volledige klantenbestand doorheen wordt gejast. Rabobank heeft zelfs een betonnen bunker op de Utrechtse heuvelrug waar een legertje medewerkers jaagt op verdachte transacties. Ow, en dat akkefietje met dat Mexicaanse drugskartel dan? Slippertje, kan gebeuren. 'Je gaat met zijn alleen door een leercurve heen', zegt compliancebaasje Eiso Bos. Zo bleek het niet zo handig dat ze daar in Californië niet onder de centrale compliance-organisatie vielen. Bij ABN zijn na dwangsommetjes van toezichthouders ook beter gaan opletten. En niet omdat het moet van de overheid/toezichthouder/boosburger. Nee. 'Compliance is een strategie geworden', zegt ABN's Chief Compliance Officer Gwendolyn van Tunen. Helène Erftemeijer, troepenleider van het segment klantcontrole, doet er nog een schepje bovenop. 'Ik ben hier om boeven te vangen, niet om boetes te vermijden' en 'Witwassen? Dat doe je niet in mijn huis.' Nou nou, poe poe Helène. Dat zijn nog eens kloeke bewaarquotes. Want uit hetzelfde artikel begrijpen we dat voor bankjes niet gemakkelijk is om louche types buiten houden. Ondanks de honderden extra compliance officers mogen banken onderling geen informatie uitwisselen. Sluit ABN een bankrekening wegens onherleidbare contante stortingen dan kan de rekeninghouder zo een ING-filiaal binnenwandelen om zijn probleem op te lossen. ABN mag immers alleen de klant doorgeven aan de Financial Intelligence Unit en niet aan concurrenten. Banken zouden graag intensiever samenwerken om tuig buiten te houden (net de overheid), zoals woningcorporaties dat kunnen met hennepkwekers. Tot die tijd moet men het doen met de aloude tactiek: de regelneukertjes van compliance afschilderen als superhelden. Geen fee burners, maar snelle jongens die bijna de Balkenendenorm binnenharken met hun controlewerk. "In 2015 wil iedereen Compliance Officer zijn", klonk het in 2010. Viel tegen. Want voor wie €40 tot €120k per jaar wil pakken met het controleren van de moraal van bankiers en hun klanten liggen er nog kansen genoeg

Reaguursels

Inloggen

Als je met een koffertje of 5-6 vreemde valuta binnenkomt met gestolen belastinggeld, kun je zo doorlopen, geven ze je nog tips ook. Gaat u maar zitten meneer. Welkom, welkom, sorry dat we in onze handen wrijven. Ja we weten dat het geld gestolen is, maar dat maakt ons niet uit.
Wil je als supermartk of bedrijf frauderen, de bank helpt wel.
Alles is voor die lui een winstmogelijkheid.
Zolang niet duidelijk is hoe de banken bijdragen aan onze samenleving en deze niet slopen met name ten koste van Henk en Ingrid, is er weinig reden om ze in hun goede bedoelingen te geloven

kloopindeslootjijook | 27-11-18 | 22:01 | + 0 -

Wat een reacties weer. De besturen van de grote banken hoeven niets wit te wassen, zij verdienen miljoenen op de ouderwetse manier. Ook gaat het hier niet om "al me data verkopuh an die feesboeks". Ook hiervan gaan die banken niet rijk worden.
Neen, de duiding hier is simpel: Deze quotes zijn pleasers voor de DNB en andere regulators. ING heeft een gigantische boete gehad en die smaakt naar meer. Groot deel van de reden voor de boete is dat ze consequent hun beleid niet of niet voldoende hebben aangepast nav commentaar van DNB e.d. en zich met het minimale uit de voeten wilden maken. Om zo een boete te vermijden (of zelfs aan te vechten) is het belangrijk om te tonen dat je van goede wil bent. Daarom pleuren ABN, Rabo en andere banken nu ettelijke miljoenen over de balk voor due dilligence en transactiemonitoring, slingeren ze cowboyquotes de media in die tonen hoe serieus ze het nemen en zijn ze constant bezig met de "innovaties" op dit gebied.
Witte. Voetjes. Halen.

Myrkie | 27-11-18 | 21:40 | + 6 -

Kijk maar in de directiekamer en de raad van bestuurders, dan is het grootste risico op wwitwassen al gevangen.

Dezenaamhier | 27-11-18 | 20:34 | + 2 -

"Ik ben hier om boeven te vangen, niet om boetes te vermijden"
En ik wil een bank die mij als klant behandelt en niet als verdachte. Een bank dus die in mijn belang handelt, en nee: daar valt het vangen van boeven niet onder.

Muxje | 27-11-18 | 20:27 | + 2 -

Oh. Onder dreiging van hoge geldboetes en/of gevangenis kan het ineens wel snel en goed. Misschien moet de overheid eens een zelfde middel inzetten bij het oplossen van het derivaten schandaal of de woekerpolissen.

Biet | 27-11-18 | 19:56 | + 1 -

Wat een reinste onzin weer. Zelf als zouden ze al je informatie hebben. Dan nog zijn er teveel mutaties om door te nemen en ontbreekt er informatie om dat goed te kunnen.

Dit gaat maar om 1 ding. Meer geld verdienen ten koste van consumenten op twee manieren. Jouw informatie aan derden verkopen. Plus het kunnen analyseren wat de zwaktes van de mens zijn om daar op in te kunnen spelen.
Dus natuurlijk komen ze met zo een godwin. Net als kinderporno voor de sleepwet. Van die open inkoppers, in een doel op een ander veld waar het spel niet gaande is.

Wat een stuk simpeler is overigens. Als huidige saldo 1000% hoger ligt dan de gemiddelde saldo van het laatste jaar. Meteen rekening freezen en uitleg eisen?

kruz | 27-11-18 | 18:26 | 1 | + 0 -

Goedenavond Meneer, u spreekt met de ING. Ik zie dat uw inkomen wat u gestort krijgt bij de ABN 5000 euro is. Ik zie dat uw hypotheek bij de SNS loopt, en er nog 400k openstaat tegen 6% rente. Mag ik u aanbieden die hypotheek naar ons over te sluiten, dan bieden wij u 5,99% rente. U kunt dan gelijk ook uw salaris..... enz enz. Elke dag weer een andere telemarkende bank aan de telefoon.

zik | 27-11-18 | 21:17 | + 1 -

Mooi, dan kunnen al die banken hun buitenlandse vestigingen en activiteiten sluiten, je kunt immers nooit weten of er geld wordt gewit.
Allemaal gewoon netjes uitsluitend huisjes voorzien van een hypotheek, alleen in Nederland, loonstrookje erbij, klaar.
En waarom zijn er eigenlijk nog banken? Een afdelinkje bij de gemeente kan ook hypotheken verstrekken. En de overheid heeft geen zorgen over Basel normen, buffers zat en geen gezeur over too big to fail. Too big to exist zeggen we gewoon en zakelijk krediet zit de overheid al in.

Natuurlijk wel alleen in het communistisch reservaat Nederland, met een hek eromheen, ter vermaak van de normale wereld.

Atlas Shruggs 10 | 27-11-18 | 16:15 | + 4 -

De invoering van het Social Credit systeem doen we dus gewoon in kleine stapjes zodat de kikker niet uit het water springt.
In China zijn inmiddels al miljoenen kudtburgers die niet meer met de trein of het vliegtuig kunnen omdat ze "iets" gedaan hebben dat hun Grote Geliefde Lieder niet aanstaat.
"Iets" heeft ook in Nederland heel veel mogelijkheden die u niet leuk gaat vinden als het te laat is.

Kromme Tenen | 27-11-18 | 16:03 | 1 | + 11 -

Door uw tegel is zojuist uw credit met 5 punten verlaagd.
Dat word voortaan met de bus naar Spanje.

2voor12 | 27-11-18 | 16:16 | + 10 -

Banken hebben wel toegang tot gegevens van b.v. het BKR en een systeem dat EVA heet. Verzekeraars hebben FISH. Deze dingen zijn allen bedoeld om fraude van particulieren met leningen, bankrekeningen of verzekeringen tegen te gaan. Waarom zou dit wel mogen voor particulieren en onmogelijk zijn voor grotere vissen?

StiekemeBunzing | 27-11-18 | 15:44 | + 8 -

Nee, nee, nee, driewerf neen. Banken zijn onbetrouwbare honden die vierkant lak hebben aan consumenten. De witwasdebacles zijn niet gebeurd omdat ze te weinig controlemiddelen hadden, maar omdat ze er geld aan verdienden en ze dat wel uitkwam.

Zodra je banken informatie gaat laten uitwisselen, weet je dat dat voor de onschuldige consument verkeerd uit gaat pakken. Banken zullen daar onherroepelijk en direct misbruik van gaan maken, kartels vormen, enzovoort.

zik | 27-11-18 | 15:27 | + 13 -

Artikel, in het FD er over gelezen, Stond onder meer dit in:
'Ik ben hier om boeven te vangen, niet om boetes te voorkomen'’• Helène Erftemeijer, client due diligence ABN Amro
Nou meid neem ff de lift naar de bovenste verdieping op de Gustav mahler en je hebt ze gevonden.

Zatkniss | 27-11-18 | 15:20 | 1 | + 20 -

Zoals iedereen zondee skin the game liegt ze en zit ze daar voornamelijk voor haar graaibaantje.

Poekieman | 28-11-18 | 03:27 | + 0 -

REAGEER OOK

Linktip: Energie vergelijken