Banken: laat de overheid ons aub helpen

Tijd voor alweer een volgende hoofdstuk naar aanleiding van de €775 miljoen die ING moet aftikken voor falende antiwitwassystemen. Rabobank-bestuursvoorzitter Wiebe Draijer (links op de foto) vertelt vandaag in het FD niet alleen dat hij zichzelf een ruime voldoende geeft, maar gaat ook nog even in op de controle op witwassen. Da's een onderwerp dat best bij de bank leeft, aangezien dochter RNA begin dit jaar nog schikte voor een bedrag van $369 miljoen met het Amerikaanse OM wegens het dwarsliggen in een zaak rond het doorlaten van drugsgeld. Vanochtend presenteert hij een voorstel namens de grootbanken: laat een centrale partij in plaats van de banken zelf een klant checken vóór die ons financiële systeem binnenwandelt. En dan gaat het niet om het dagelijkse monitoren, maar specifiek om die eerste betrouwbaarheidscheck. Wie die centrale partij moet gaan worden is nog geheel onduidelijk, wel zou het volgens Draijer 'logisch zijn dat ook de overheid daar een rol in speelt'. Vooralsnog weten we dat De Nederlandsche Bank 'welwillend' tegenover zo'n initiatief staat. Goed, allereerst ontslaat dat de banken natuurlijk van die verantwoordelijkheid en kunnen ze bij een volgend schandaal dan gedeeltelijk met de vinger naar die partij wijzen. Voorts zijn de lagere kosten dan ook mooi meegenomen - zeker voor Rabo. Het betekent overigens ook dat de banken dan afscheid nemen van één van de functies die ze toch van oudsher hebben: weten wie je klant is en de risico's daaromtrent inschatten. Achja, blijkbaar is de nood hoog. En dan is het nu maar wachten op de dolenthousiaste reacties uit politiek Den Haag, die ongetwijfeld dit nieuwe initiatief met open armen zullen ontvangen.



Reaguursels

Inloggen

van nature heeft onze overheid geen probleem met drugsgeld.
mooi stukje geschiedenis naar de knoppen.
onze kon cocaine fabriek.

rodondenderon | 13-09-18 | 22:58 | + 1 -

het gaat niet lang meer duren voordat ik intrek bij de rabobank.
plof ik op de bank neer en zeg tegen de receptioniste dat ze koffie voor me moet gaan halen. als ze dan moeilijk doet zeg ik de helft is van mijn centen betaald, als het je niet bevalt ga je maar terug naar je moeder

rodondenderon | 13-09-18 | 22:49 | + 0 -

Naja.... hoe dan hè. Klantacceptatie ligt niet bij een externe partij. En witwassen doet iemand anders.

ozzam | 13-09-18 | 16:34 | + 0 -

Kennelijk vinden banken het helemaal niet erg om krimineel geld binnen te krijgen.
Als niemand er maar iets van zegt.

Mr.Crowley | 13-09-18 | 12:53 | 2 | + 1 -

Crimineel geld is ook gewoon geld! Ben jij ooit een winkel tegengekomen waar men de euro's weigert omdat deze van diefstal afkomstig (kunnen) zijn?

Daarbij van principes kun je niet eten!

TuurlijkNiet | 13-09-18 | 13:49 | + 2 -

ik vind het ook niet erg om crimineel geld binnen te krijgen, maar ik krijg het niet.
ben er niet mee geafillieerd.
alhoewel, ik heb wel een ing rekening.

rodondenderon | 13-09-18 | 22:53 | + 0 -

Want overheden staan bekend om hun waterdichte kennis en kunde aangaande IT...

Een laag betaalde ambtenaar is ook zó omgekocht, niet?

Geen ondenkbaar scenario: Bendes laten 50.000 paspoorten maken in Oost-Europa, of regelen gewoon 50.000 brave mensen die in armoede leven en betalen hun paspoort. Vervolgens rekeningen openen en het witwassen kan beginnen. Linksom of rechtsom, ieder systeem is sowieso zo lek als een mandje.

Noltie | 13-09-18 | 12:33 | + 4 -

In het FD stond een artikel met als kop:
Banken willen betrouwbaarheidskeurmerk voor nieuwe klanten.
Ik zou daar aan willen toevoegen: en bestaande klanten willen graag een betrouwbaarheidskeurmerk voor banken.

Memek | 13-09-18 | 12:26 | + 19 -

De grootbanken hebben met hun ongelimiteerde pyramide-securitisatie zichzelf in deze positie gebracht. Mathijs Bouwman heeft gelijk; de huidige banken zijn voor 'geld' wat trekschuiten en postkoetsen voor het vervoer in de 19e eeuw waren. Ze bestaan alleen nog vanwege de enorme schuldenmassa's die aan hen afgelost moeten worden.

Als alle geld door de overheid gecreëerd zou worden, als alle onderlinge betalingen door de centrale banken zouden worden verricht en als alle leningen door particuliere partijen worden verricht (b.v. sterk gedecimeerde banken) zijn deze postkoetsen en trekschuiten helemaal niet meer nodig.

Banken: Old School vergelijkbaar met omroepen en reisbureaus.

SansUnique | 13-09-18 | 12:18 | 1 | + 6 -

Natuurlijk slim idee van de banken, je richt een aparte BV op die de controles moet doen. Deze BV heeft een laag eigen vermogen. Mocht er ooit een boete komen dan komt deze voor rekening van deze BV en die gaat falliet.

Nieuwe BV oprichten en verder. Bouwbedrijven werken al jaren zo

GekkeX | 13-09-18 | 12:05 | + 7 -

Ik denk dat overheden niet staan te springen.
Aangezien de huidige situatie voor hen "the best of both worlds" is: drugsgeld komt op grote schaal de economie in en baken betalen megaboetes voor hun functie daarin. Win-win dus.

jemagookniksmeer | 13-09-18 | 11:22 | + 3 -

REAGEER OOK

Linktip: Energie vergelijken