Ai. ING gaat voor €775 miljoen nat door witwasserij

Met Gulnara in een bijrol
Met Gulnara in een bijrol

Het begon allemaal met de in het jaarverslag weggemoffelde aankondiging dat ING verdachte was in een strafzaak rond witwassen. Het eindigt vanochtend met een schikking van een slordige €775 miljoen tussen de bank en het Openbaar Ministerie. Volgens het OM lapte ING namelijk structureel de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) aan haar laars door klanten in staat te stellen om tussen 2010 en 2016 honderden miljoenen euro's wit te wassen. Om precies te zijn deed de bank weinig of geen cliëntenonderzoek, monitorde bankrekeningen niet voldoende en was de compliance afdeling (ZZZzzzz) 'onderbezet en onvoldoende opgeleid'. En zo kwam slechts 'het spreekwoordelijke topje van de ijsberg' boven water, aldus het OM. Tussen de juicy cases die de aanklager onderzocht vinden we onder meer de Noors-Russische telco Vimpelcom terug die 'tientallen miljoenen dollars aan steekpenningen' via ING overboekte naar de Oezbeekse presidentsdochter Gulnara Karimova (zie foto). Ook komt de familie Grynsztein weer langs, die €150 miljoen kon witwassen via de handel in lingerie. Goed. Omdat een hoop mensen bij ING verantwoordelijk zijn 'voor een deel van het verwijtbare gedrag' pakt het OM slechts de bank als geheel aan, ontspringt de top van ING de dans en is Renske van de SP boos. CEO Ralph Hamers en Nederland-baas Vincent van den Boogert zeggen daarom uitgebreid sorry maar blijven wel gewoon zitten. ING verwacht overigens dat met deze schikking ook de zaak met de Amerikaanse beurswaakhond SEC over dezelfde vergrijpen is afgedaan. Gaan we tot slot zo kijken in hoeverre beleggers al rekening hielden met een schikking van deze orde. Oh, en met die €775 mio heeft het kabinet wel direct het gat van de dividendbelasting gedicht. Dat dan weer wel.

Update: de schade op de beurs valt mee. ING nu een procentje twee procentjes in de min

Reaguursels

Inloggen

Heer Hamers zat begin jaren 90 voor de ING in Roemenië.
Roemenië was toen een land van avonturiers en criminelen.
Alles wat je gedaan wilde hebben moest dmv motivatie geld.
Als je ergens het vak kon leren Was het daar.

bastemeijer | 05-09-18 | 07:03 | + 0 -

Opzegging bankrekening zorgplicht
Hierdoor hebben banken dus een bepaalde zorgplicht tegenover hun klanten. Indien de bank een relatie met een klant wil opzeggen, moet zij die zorgplicht in acht nemen en moet er een zorgvuldige afweging worden gemaakt van de belangen van zowel de bank als de klant. Uitgangspunt daarbij is dat het kunnen beschikken over een bankrekening een zwaarwegend belang is.
Er bestaat hierover veel rechtspraak. Een belangrijke uitspraak is die van het Gerechtshof Den Bosch, waarbij het ging om de opzegging van een rekening-courantrekening van een coffeeshophouder. De bank beriep zich op de zogenaamde customer due diligence regelgeving, die er op ziet dat financiële instellingen een adequaat beleid voeren dat een integere uitoefening van hun bedrijf waarborgt, ten einde het optreden van reputatierisico’s te voorkomen. De bank stelde zich op het standpunt dat een coffeeshop een hoger witwasrisico met zich meebracht en dat zij om die reden de overeenkomst wenste te beëindigen. Er werd aldus ook een beroep gedaan op de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Het Gerechtshof ging niet mee in de standpunten van de bank. Zo overwoog zij:
Verder lezen: www.advocaten-amsterdam.nl/768/opzegg...

theo-is-dood | 04-09-18 | 19:06 | + 0 -

Zoek maar eens op rechtspraak.nl met "Opzegging bankrekening zorgplicht"

theo-is-dood | 04-09-18 | 19:09 | + 0 -

Van mijn favoriete weblog verwacht ik enig kritisch nadenken in plaats van een persberichtje van het OM citeren.
Wat wordt ING onder meer verweten: "Op grond van de Wwft moeten poortwachters onder meer cliëntenonderzoek doen en ongebruikelijke transacties melden bij de FIU." (Persbericht OM)
Hebben jullie enig idee hoeveel transacties jaarlijks worden gemeld bij het FIU? En wat dat FIU daar nou eigenlijk mee doet? GWK/Western Union en die anderen melden zelfs een transactie van een paar honderd euro van Nederland naar Marokko aan als verdacht. Dan krijgen ze immers nooit problemen, want transactie gemeld.
Hoe moet een bank nagaan wat de oorsprong van het geld of vermogen van een client is? Als die client uit het buitenland komt? Als er een document van een buitenlandse notaris wordt aangeleverd? Het is echt niet zo dat miljoenen dollars (a la Scarface) in plunjebalen bij het ING-filiaal in Schubbekutterveen op de balie werden gegooid.

theo-is-dood | 04-09-18 | 19:02 | + 0 -

zouden er soms juristen bij de bank werken die van te voren al weten dat sommige zaken een boete oplevert die maar een schijnte is vergeleken met de opbrengst?
dat zou wel slim van de bank wezen.
maar in nl zijn we integer en doen we dat soort dingen niet het is hier geen roemenie.

ei van hoo | 04-09-18 | 17:55 | + 1 -

je kan het ook nooit goed doen hier in nl.
maak je goede winst krijg je een boete, uiteraard een schijntje met wat er echt is witgewassen.
las ooit eens een verhaal dat de abn is ontstaan uit de combinatie diamanten handel en drughandel. klonk overtuigend zwerft een filmpje op de jijbuis over voor de geintresseerde.
noem mij 1 bank in nederland die eerlijk met geld om gaat?
rabobank haha kijk eens wat voor fallisementsfraude die flikken met bloembollen kwekers enzo. topje van de ijsberg. of de amsberg

ei van hoo | 04-09-18 | 17:51 | + 1 -

Mooi is dat:
Willens en wetens de LIBOR manipuleren = tik op de vingers.
Niet heel erg goed opletten dat je klanten wat geld witwassen = 3/4 mld euro boete.

Maar goed, in het eerste geval ging het gewoon om een beetje fraude. In het tweede geval gaat het om schuld aan, of tenminste medeplichtigheid aan, of nou ja een beetje beter op hadden moeten letten bij het ontduiken van belasting. Want dat kunnen we niet hebben. Mensen die geen belasting betalen. Criminelen, uiteraard. Oh en terroristen. Vooral die.

Muxje | 04-09-18 | 14:57 | + 3 -

De overheid wordt pas echt boos als je in de weg zit voor de totale controle op de bevolking.

frank87 | 05-09-18 | 09:17 | + 0 -

Boete EUR 775 Mio. Dan heeft Rutte weer een dekking voor de opgelopen schade tussen 1,4 Miljard en Miljard gemiste dividendbelasting.

Brulboei_61SB | 04-09-18 | 14:32 | + 1 -

De directie gaat vrijuit dus op naar de volgende strafzaak.

Raider Twix | 04-09-18 | 13:50 | + 0 -

Denkt nu iemand dat ING dat zelf gaat betalen?
Zoals altijd is de belastingbetaler de lul.

pejoar | 04-09-18 | 12:47 | + 0 -

Volgens de kranten gaat ING diep door het stof.
En zoals meestal krijgt niemand gevangenisstraf.
Gevangenisstraf is iets negatiefs dus wordt het betalen.
Gewoon volk gaat wel de bak in want dat hoort nu eenmaal zo.
Fuck het OM!!!

pejoar | 04-09-18 | 12:45 | + 4 -

Neem aan dat Hamers er nou nog meer bij krijgt.

Uw Verzekeringsadvis | 04-09-18 | 12:09 | + 1 -

Zeker weten. En neemt aan het einde van dit jaar afscheid met en gouden handdruk van 1 miljard.

Baron Clappique | 04-09-18 | 14:51 | + 0 -

ING verwacht overigens dat met deze schikking ook de zaak met de Amerikaanse beurswaakhond SEC over dezelfde vergrijpen is afgedaan. Verwacht ?? Dat zou je dan toch al moeten weten ! Dus in de toekomst nog veel meer lijken uit de kast van deze faalbank, de risee van de financiële sector.

Baron Clappique | 04-09-18 | 12:01 | + 2 -

Die Gulnara is een lekker wijf, maar ik vermoed dat ze even gek is als haar vader, die zijn tegenstanders levend kookte. Voor ING maakt het allemaal niks uit, want geld is geld, en ING wil pionier blijven in Oost-Europa. Maar het had eigenlijk ook een andere bank kunnen zijn. Bankiers zijn tenslotte allemaal gangsters.

Nonkel Frituur | 04-09-18 | 11:46 | + 5 -

Wel stof tot nadenken als je leest hoe ze miljarden ontving, op een nare manier maar niets minder naar dan onze multinationals.

28 | 04-09-18 | 21:07 | + 0 -

Ik wacht op een inhoudelijke reaktie van Analia von Solmsch

gepast_betalen | 04-09-18 | 11:00 | + 0 -

Wanneer komt er eens een zeer diepgaand onderzoek naar alle incestueuze subsidiecircuitjes in de Grachtengordel en dubieuze financieringen van Moskeeën?

Saoudi Arabië, Koeweit en een paar andere golfstaten maken jaarlijk ruim E10 miljard over om Europa de islamiseren. Daarvan komt ongeveer 0,5 miljard in Nederland terecht. Een behoorlijk deel komt bij de elite terecht om moslimterreur te bagataliseren. Wordt er daar inkomstenbelasting over betaald?

Haberdoebas | 04-09-18 | 10:50 | + 15 -

Turkije gaat ING ook nog een centje kosten.

Mr.Crowley | 04-09-18 | 10:09 | + 4 -

Waarschijnlijk worden alle banken vanaf nu structureel doorgelicht elk jaar en vinden doen ze dan ook elk jaar wel wat, daarna volgt er een boete van een mrd. Elk jaar.
Heeft niets te maken met de dividend belasting en dat dit vervolgens wordt doorbelast naar klanten toe is natuurlijk ook niet waar...

ZwarteDag | 04-09-18 | 09:44 | + 7 -

Opknippen die drie grote banken in NL, veel teveel macht.

* Il Principe * | 04-09-18 | 09:43 | + 1 -

Als het drugsomzet hier in Nederland hoger is dan de omzet van Philips dan is dit voor mij geen verrassing dat er iemand met veel geld een geintje zoals dit flikt.
775 miljoen witwassen. Hoeveel miljard hebben ze al gehad de afgelopen jaren?!

Mertom | 04-09-18 | 09:37 | + 3 -

Beurzen zijn altijd blij als bekend is dat iets is afgesloten, onderzekerheid of zekerheid op aanhoudend slecht nieuws drukt de beurzen.

De heer of mevrouw Veenkamp weet dat dat gat van de dividendbelasting jaarlijks terugkomt?

Kaas de Vies | 04-09-18 | 09:24 | + 3 -

Boetes aan banken die zich niet aan de regels houden komen ook jaarlijks terug.

lulhannel1930 | 04-09-18 | 09:29 | + 1 -

Het gat in de begroting blijft, maar de ophef is volgend jaar verdwenen. Daarom kan de politiek altijd structurele uitgaven en incidentele meevallers tegen elkaar wegstrepen.

frank87 | 05-09-18 | 09:21 | + 0 -

REAGEER OOK

Linktip: Energie vergelijken