Hobbybelegger maakt €10 miljoen winst op 'demo-account'. Mag hij dat houden?

Het meest intrigerende beleggingsverhaal van de dag komt uit Frankrijk. Over naar de 41-jarige Fransman Harouna Traoré, die vorige zomer een account van €20.000 opende bij de Britse broker Valbury Capital. Dat maakte dat hij een paar weken later heerlijk vanuit huis zat te traden, terwijl hij in de veronderstelling was dat hij nog een demoversie gebruikte (zo'n platform ziet er ongeveer zo uit). In die hoedanigheid diende hij voor €1 miljard aan orders in voor futures op Europese en Amerikaanse aandelen, maar volgens de Financial Times kwam toen ineens het moment dat hij zich twee dingen realiseerde: 1) dit was toch niet de demoversie maar was gewoon investeren voor het eggie, en 2) de verliezen stapelden zich inmiddels op tot een slordige €1 miljoen. Wat er toen gebeurde is dat Traoré alles op alles zette, voor €5 miljard (!!) in Amerikaanse aandelenfutures ging zitten, en hop - het verlies van dat miljoen omtoverde in een plusje van €10 miljoen. De hobbybelegger was begrijpelijkerwijs 'stressed' en kon slechts aan zijn twee kinderen denken. Hierop belde hij z'n broker en legde alles uit, maar Valbury kon niet om dit alles lachen en annuleerde al zijn posities vanwege Traorés 'contractbreuk'. En dus schakelde hij de rechtbank in, die zich nu buigt over de volgende vraag: heeft Traoré alsnog recht op die €10 mio?

Sombere jaarcijfers

Laat het allereerst duidelijk zijn dat Valbury alles op alles zal zetten om niet te hoeven dokken. Net als de FT kunnen wij slechts het jaarverslag van de firma over het jaar 2016 (pdf) vinden - dat belooft al weinig goeds - waarin deze een omzet van £9,8 miljoen noteerde. Da's een omzetdaling van zo'n 15% die leidt tot een verlies van £400.000. Daarom lijkt het erop dat Valbury onder andere gaat aankaarten dat Traoré volgens hen helemaal geen particuliere nitwit was, maar een ervaren 'finance professional'. Dat zou volgens de zakenkrant betekenen dat de zaak niet in het consumentenbeschermende Frankrijk, maar aan de andere kant van het Kanaal moet worden gehouden. De advocaten van de wilde belegger zetten daar tegenover dat hij die ervaring niét heeft. Ja, Traoré verkocht software bij Thomson Reuters voordat hij daar overtollig werd. Maar volgens de man zelf deed hij slechts interessant met die ervaring 'as I thought my application might otherwise not go through as easily'.

Stukje hefboomeffect

Nog meer details over de zaak: Valbury zou tegen Traoré gezegd hebben dat zijn orders ver boven haar limieten torenden en dat ze zijn posities onder de noemer 'manifest error' geplaatst had, omdat hij dus dacht dat hij het allemaal op een demo-platform deed. Onder zo'n fout vallen meestal beleggingsfouten als het invullen van een nulletje te veel bij een order. Dat vindt Traoré dan weer onzin, want die grote winst kwam er pas nadat hij zich realiseerde dat hij niét in de vertrouwde demo-omgeving aan het beleggen was. Wat ook niet echt voor Valbury spreekt is dat de toko de belegger in staat stelde om een positie van €5 miljard te creëren middels een account van €20k. Enfin, da's allemaal aan de rechter. Wellicht is het voor Valbury sowieso een idee om Traoré in dienst te nemen, aangezien ze wel een nieuwe rainmaker kunnen gebruiken.

Fotobijschrift: still uit de film The Big Short. Bankiers van Goldman Sachs hebben zojuist een stel credit default swaps aan dr. Michael Burry gesleten, die hem in staat stelden om short te gaan op de Amerikaanse huizenmarkt. Niet veel later verging hen het lachen.

Reaguursels

Inloggen

Het "geld" waar men het hier over heeft is net zo reëel als de
doden in een videospel.

getzappad | 21-06-18 | 20:29 | + 0 -

"Ze" zijn naarstig op zoek naar mensen die het zakje willen vasthouden voor als de boel ploft. Kijk maar eens naar al die reclames plotseling op TV. Hoe prachtig past dit verhaal er weer eens in...........
psy-op?

Kromme Tenen | 21-06-18 | 19:16 | + 1 -

Als je dan toch een verhaal overneemt van FT vermeld ook even bij dat de klant heeft gelogen bij de opening van zijn account. Tevens een oud medewerker van Bloomberg.

LMP | 21-06-18 | 17:32 | + 1 -

Raar verhaal. Gaat er bij dat bedrijf dan nergens een alarmbelletje af dat er een positie van €5mrd openstaat? Lekkere controlemechanismen heb je dan. Lijkt me niet meer dan logisch als de Britse AFM per direct de vergunningen van dit bedrijf intrekt.

-PR- | 21-06-18 | 16:23 | + 10 -

Als Valbury aannemelijk maakt dat ze bij het verhaal "oeps, ik heb per ongeluk 1 mln verlies gemaakt omdat ik dacht in een demo-account te zitten" dat verlies voor eigen rekening hadden genomen en dhr Traoré gewoon z'n 20k hadden teruggegeven is er best wat voor te zeggen.
Aangezien ik me dat niet kan voorstellen zal Valbury gewoon moeten dokken.
Ze kunnen de klant daarna wel de deur uit trappen voor 'contractbreuk'.
Overigens... een softwaredeveloper die niet doorheeft of ie in een demo-account zit? En alle limieten die een particulier opgelegd krijgt vallen plotsklaps weg zodat een tekort van 1 mln kan ontstaan?
Klinkt alsof deze softwaredeveloper wat kwetsbaarheden van de bank heeft gevonden en wild is gaan gokken met als verzekering voor als het mis gaat 'ik had als particulier nooit zoveel risico mogen lopen, banks eigen schuld.'

two ball cane | 21-06-18 | 16:09 | + 13 -

Dat wil ik niet helemaal zeggen. Toen ik nog voor het Belgische Fortis werkte (2007-2008) had ik thuis een waardeloze internetverbinding. Ik deed mijn telebankieren dus op het werk. Ik gebruikte het gebruikelijke www.fortis.be en logde in.
Ik deed mijn betalingen en klaar is kees.
Een paar weken later kreeg ik allemaal herinneringen. Bleek het adres ww.fortis.be intern omgeleid te zijn naar de testomgeving. Je zag het echt niet.

Haberdoebas | 21-06-18 | 17:07 | + 6 -

Die leggen ze nog eerder om dan dat ze gaan uitbetalen. Die Britse gokbazen zijn geen makkelijke jongens.

Klapband1408 | 21-06-18 | 15:32 | + 2 -

Een margin account van 1:50000 anders koop je voor 20000 geen 1 miljard aan futures... raar verhaal.

mrjixies | 21-06-18 | 15:30 | + 5 -

waarschijnlijk nog een grotere hefboom aangezien ie al een deel van zn 20k kwijt was (of hij heeft nog eventjes flink bij gestort)

ukga | 21-06-18 | 17:04 | + 0 -

REAGEER OOK

Linktip: Energie vergelijken