Bank rekent te hoge rente, moet terugbetalen aan klant

Hup kifid
Hup kifid
Dan nu over naar het allerbeste klachteninstituut ter wereld, het Kifid. Dat boog zich over de vraag: tot hoe ver kan een bank nog een verschil in krediet nog goedpraten? Het antwoord: bij 6% verschil. Of 5,9%. Dat is het korte antwoord, volgt nu het langere. Een klant sluit in 2007 een doorlopend krediet af bij De Nederlandse Voorschotbank. Twee jaar later wordt dat doorlopend krediet binnen Crédit Agricole Group (CEG) overgesloten. Vervolgens neemt in de periode 2011-2015 de rente over het doorlopend krediet toe van 8,9% naar 10,6%. Dat vindt de klant niet zo prettig, waarop hij probeert het krediet over te sluiten. Maar daar werkt CEG niet aan mee. Allereerst omdat de klant een BKR-registratie zou hebben. Als blijkt dat dit een onterechte BKR-registratie betreft, wordt er dan eindelijk overgesloten, bij opnieuw een kredietverstrekker van Crédit Agricole Group. Voor deze lening rekent het concern een rentetarief van 4,7%. En dat is dus 5,9% lager dan de rente op het eerste krediet. En wat zegt de man derhalve? Dat hij vijf jaar lang te veel heeft betaald. En of GEC even over de brug wil komen. GEC zegt dat er binnen de groep nu eenmaal verschillende risicoprofielen worden gehanteerd. Daarbij was het inkomen van de consument toegenomen en zijn de de voorwaarden van het laatste doorlopend krediet verschillend. Enter de Geschillencommissie van het Kifid. Die oordeelt dat de voorwaarden bij een krediet inderdaad kunnen leiden tot een lager risicoprofiel van de klant, wat ook weer invloed heeft op de rente. Maar: 'Een verschil van evenwel bijna 6%, (een meer dan 100% hoger tarief) binnen eenzelfde concern voor dezelfde consument alleen op basis van een ander consumptief krediet komt de Commissie niet redelijk voor.' En dus krijgt de klant gelijk. Voor berekening van de schade gebruikt Kifid een gemiddeld rentepercentage van 6,6%. Of de man met deze uitspraak financieel helemaal uit de brand is, wagen we overigens te betwijfelen.

Reaguursels

Inloggen

Laag instaptarief, daarna de boel sluiten, lichtjes telkens de rente opvoeren. Nieuw product in de markt zetten met een minieme wijziging in de voorwaarden, weer een loktarief, na x klanten weer sluiten en de rente opvoeren. En zo door, door door.

Klapband1408 | 20-10-17 | 01:09 | + 2 -

Bij 5 jaar 4% te veel betalen (10,6 i.p.v. 6,6) wat EUR 18.625 verschil geeft zou een consumptief krediet van ca. EUR 93.125 opleveren. Stevig maar bij een auto en een boot(je) ben je er zo.

JayJay | 19-10-17 | 20:33 | + 0 -

wattenstaafje | 19-10-17 | 16:35

Deze twee zijn gewoon niet gelinkt aan elkaar.. Dat jij goedkoop voor een huis kan lenen betekent niet automatisch dat de bank je dus maar geld moet lenen tegen datzelfde percentage..
Onderling tussen banken is dat dus wel het geval, dus er wordt gewoon nog veel winst gemaakt op die kredieten, maar goed er zit natuurlijk ook een hoog risico op voor de bank, omdat ze een huis nog kunnen verkopen..

tiku99 | 19-10-17 | 18:19 | + -9 -

Het is ook niet meer uit te leggen. De spaarrente is naar nul gegaan maar de kredietrente staat nog op 12 procent, Hoort dit niet in evenwicht te zijn ?

wattenstaafje | 19-10-17 | 16:35 | + 15 -

REAGEER OOK

Linktip: Energie vergelijken