Deutsche Bank moet 425 miljoen dollar aftikken vanwege witwassen

Gaat lekker
Gaat lekker
Er is weer eens wat met Deutsche Bank, en weer is het weinig positief. Om de haverklap siert Deutsche het nieuws met rechtszaken waarin ze nat gaat - over belastingontduiking bijvoorbeeld. Of vanwege haar rol in het verkopen van rommelhypotheken in de aanloop naar de financiële crisis. De nieuwste boete die de Duitse gigant aan haar broek heeft hangen is er een ter waarde van $425 miljoen van de New York Department of Financial Services. Aanleiding hiervoor vormen de vermeende witwaspraktijken van de aandelendivisie van de bank. Tussen 2011 en 2015 zouden medewerkers bij deze tak zeer welgestelde Russische investeerders hebben geholpen met het omzetten van roebels in dollars. Het gaat hier om zo'n $10 miljard. In de consent order (pdf) van de toezichthouder lezen we dat de handelaren van Deutsche dit voor elkaar kregen middels mirror-trading. Dit houdt in dat klanten een order bij de Deutsche aandelentak in Moskou plaatsten om Russische blue-chip stocks te kopen. Deze orders werden altijd betaald in roebels en hadden veelal waarden van tussen de twee en drie miljoen dollar. Vervolgens verkocht een aan de klant gerelateerde tegenpartij dezelfde set aandelen in dollars middels de Londense vestiging van Deutsche. Hoewel deze transacties an sich niet illegaal zijn, stelt de Amerikaanse waakhond dat 'they lack obvious economic purpose and could be used to facilitate money laundering or other illicit conduct, they are highly suggestive of financial crime'. Ook de compliance-afdeling heeft volgens de DFS een kwalijke rol in dit alles gespeeld, daar het flink heeft zitten slapen. Maar goed, da's niet alles, want van de Britse Financial Conduct Authority krijgt Deutsche nog eens een boete van $204 miljoen om de oren vanwege hetzelfde vergrijp. Gelukkig heeft Deutsche ruim €1 miljard aan de kant geschoven om de bonnen te betalen. Houdt het ooit op?

Reaguursels

Inloggen

Deze deal leverde Deutsche Bank een hoop Roebels op. Die zijn in de periode van 2011 tot 2015 door de helft gegaan ten opzichte van de USD, en ten opzichte van de euro is het nog dramatischer. Waar zit de winst voor Deutsche Bank in deze constructie? Of hebben de betrokken medewerkers alles stiekem op eigen houtje gedaan in ruil voor steekpenningen?

Huisregelneef_III | 31-01-17 | 23:55 | + 0 -

Als ik een auto jat dan lijkt het me onwaarschijnlijk dat als ik hem verkoop voor 5000 euro en vervolgens word ik gearresteerd dat ik er dan makkelijk van af kom met een boetetje van 50 euro.
Kets22 | 31-01-17 | 12:01 | + 2 -

Voorbeeld: in praktijk kunnen het 50 auto's zijn geweest. Ze je met 2 gestolen auto's hebben gepakt en alleen heling kunnen bewijzen... 50x5=250K en heling van 2 auto's levert je geen boete op die in de buurt komt gok ik. De enige echte verliezers zijn de autoeigenaren/verzekeraars

In dit geval krijgt DB dus een bank voor iets wat an sich legaal is. Gaat de EU ook Amerikaanse banken met vestigingen in de EU aanklagen wegens die ondoorzichtige rommelhypotheken die ze aan EU-landen hebben gesleten? Al is het maar een deel van de totale schade die er mee is aangericht...

Ik_ben_1337 | 31-01-17 | 20:05 | + 1 -

'they lack obvious economic purpose and could be used to facilitate money laundering or other illicit conduct, they are highly suggestive of financial crime'
-
Het is voor mij echt nieuw dat de VS de "criminele witwassers" in Rusland moet bestraffen. Het lijkt me dat daar de Russische staat voor is. Een strafbaar feit in Rusland valt toch echt onder het Russische recht, en zeker niet onder het VS recht. Dat laatste gaat Putin echt niet goed vinden.
Kortom Duitsers en Russen pesten.

Raider Twix | 31-01-17 | 19:28 | + -1 -

Dus het afschaffen van contant geld om witwassen tegen te gaan is dus flauwekul.

Joost-Visser | 31-01-17 | 16:08 | + 0 -

FW Ta-183 Huckebein | 31-01-17 | 11:40

Als ik een auto jat dan lijkt het me onwaarschijnlijk dat als ik hem verkoop voor 5000 euro en vervolgens word ik gearresteerd dat ik er dan makkelijk van af kom met een boetetje van 50 euro.

Kets22 | 31-01-17 | 12:01 | + 2 -

ps wat is er hier witwassen aan ? dit is het omzetten van je geld in aan andere valuta, schijnen miljoenen toeristen ook iedere dag te doen. Witwassen is het versluieren van de herkomst van (criminele) winsten en hier is niets versluierd: degene met de roebels is dezelfde als die met de dollars...

FW Ta-183 Huckebein | 31-01-17 | 11:43 | + -8 -

Kets22 | 31-01-17 | 10:31 |

Het kenmerk van criminaliteit is nu juist dat het loont. Anders was het er niet...
Ga jij auto's jatten als je daar geen winst op maakt?

FW Ta-183 Huckebein | 31-01-17 | 11:40 | + -1 -

De boete zal wel weer een miniem percentage zijn van de winst die ze hebben behaald met witwassen. Misdaad loont voor banken nog altijd. Ik vraag me af of daar ooit verandering in komt.

Kets22 | 31-01-17 | 10:31 | + -1 -

Als de DNB haar werk wat beter had gedaan, hadden we hier niet zo'n gigantische woekerpolis affaire gehad en Icesave debacle enz. Klaas Knot en consorten slapen voortdurend in de VS doen ze ook nog een wat lijkt het.

En dan nog dat akkefietje van Wiebes hier die duizenden medewerkers met een goudgerande regeling belastingvrij? laat vertrekken.. bij de belastingdienst notabene!!

Valt dat ook onder witwas operatie?? Lijkt me goed dat de politiek hierover aan de bel trekt, hopenlijk doen meer kamerleden hun werk.

Tot nu toe is Pieter Omtzigt van het CDA de enige die hard werkt en zijn best doet en vragen over dit soort kwesties stelt.

High-Roller | 31-01-17 | 10:12 | + 4 -

DB had dringend geld nodig. DB heeft dringend geld nodig.

duitse herder | 31-01-17 | 10:10 | + -5 -

Een uitspraak die het effect heeft dat het voor elke nieuwe klant.. weer een beetje moeilijker wordt om klant te worden bij een bank.

negen | 31-01-17 | 09:59 | + 6 -

Bankieren moeten ondertussen wel even flink hun best doen om het vertrouwen een beetje op te schroeven. Je kan bijna de krant niet openslaan of een bank, ergens, moet wel een boete betalen. En dat zijn slechts de zaken die uit komen, zal mij niet verbazen als het gros niet aan het licht komt.

Dirk. | 31-01-17 | 09:54 | + 10 -

REAGEER OOK