Hawalabankiers huilen zichzelf helemaal naar het theehuis

Behalve smokkelaars, de ‘welkomindustrie’ en eigenaren van vakantieparken is er nóg een groep die een tweede jacht, derde mansion en vierde Jag kan bestellen als gevolg van de continue vluchtelingenstroom, te weten: Hawalabankiers. Zij zijn namelijk de ‘bank of choice’ voor vluchtelingen. Volgens Wall Street Journal gaat 90% van de transacties voor een vluchtroute van Syrië of ander conflictgebied naar West Europa via het Hawala-netwerk. Hawala is een ondergronds systeem van ‘geldverplaatsing’ op basis van vertrouwen, dat populair (en legaal) is in grote delen van het Midden Oosten, Afrika en Azië. In totaal zou er zou er in Europa zo’n $2,5 miljard per jaar omgaan in deze handel. Tel daarbij op de $390 miljard die migranten per jaar terugsturen naar het land van herkomst via het Hawala-netwerk - waarbij de bankier gemiddeld 5% commissie per transactie opstrijkt - en een kind snapt waarom hawaladars zich huilend (van het lachen) naar hun eigen bank/naaiatelier/theehuis begeven. Kort gezegd komt Hawala erop neer dat vluchteling A geld ‘overmaakt’ naar smokkelaar B door, zeg, met €1500 euro naar een hawalabankier te gaan. A geeft via What’sApp een code door aan B en met die code meldt B zich bij een hawalabankier in Izmir of een andere populaire vluchtelingenvertrekplaats (driemaal de woordwaarde!). B krijgt zijn geld ter plekke uitgekeerd waarna de vlucht uit Syrië of where ever in gang kan worden gezet. Het komt ook voor dat vluchtelingen hun reissom in delen betalen, waarbij steeds via een lokale Hawalabankier geld wordt betaald aan de plaatselijke mensensmokkelaar. Een uitgebreide uitleg over Hawala, bijvoorbeeld over hoe een ‘kastekort’ weer wordt goedgemaakt, gaven we al eerder. Hawala is natuurlijk extra aantrekkelijk omdat vluchtelingen op deze manier niet met grote sommen geld in een rubber bootje hoeven te stappen. Ook is het risico op overvallen of afpersing minder groot.

Money wire-kantoren, zoals Western Union, zien vanwege het succes van Hawala inmiddels groen van jaloezie. Daarom bieden zij nu niet-girale geldverplaatsing aan voor tarieven van 3%, terwijl ze normaal gesproken zo’n 8% per getransferred bedrag hanteren (hoewel dit verschilt per land en per hoogte van het bedrag). Al speelt hier ook mee dat money wire-organisaties in november door de EU op het hart zijn gedrukt iets aan de tarieven te doen, juist om vluchtelingen te ontmoedigen zaken te doen via Hawala. Want vanwege de ondoorzichtigheid van het systeem is het een vrijplaats voor witwassers en terroristen. Er zijn geen bonnetjes, als de transactie volbracht is, worden documenten vernietigd en de communicatie verloopt grotendeels via What’sApp, Skype of email. Het is dus bijzonder lastig om de herkomst van geld te traceren als het via Hawala wordt ‘verplaatst’. Ondergronds bankieren is verboden in Nederland (en de rest van de EU) maar toch is in 2006 gekeken of er mogelijkheden waren tot een zekere legalisering van het systeem. De hawaladars zouden dan aan voorwaarden op het gebied van controle, vastlegging en toezicht moeten voldoen. Laat dat nu net iets zijn waar ze een broertje dood aan hebben. Het hele systeem is immers gebaseerd op anonimiteit en vertrouwen in de hawaladars. Desondanks is er onderzoek gedaan wat de mogelijkheden of beperkingen waren. Wat blijkt? 61% van de hawaladars die in Nederland actief waren, hadden criminele antecedenten. Zij zijn gemiddeld 4,3 keer met justitie in aanraking gekomen, waarbij 7,5% zelfs als veelpleger is aan te merken. En tja, dan wordt het verkrijgen van een Verklaring Omtrent Gedrag (VOG) om te kunnen bankieren toch opeens een dingetje. Voor henzelf hoeft dat overigens ook weer geen enorm bezwaar te zijn. Wanneer zij namelijk in dienst treden van een buitenlandse money transfer operator, moet die werkgever zelf de werknemer screenen. En dat doen die money wire-bureautjes maar zelden. De Hawalabankier is hoe dan ook de lachende derde eh... vierde.

Reaguursels

Inloggen

" De hawaladars zouden dan aan voorwaarden op het gebied van controle, vastlegging en toezicht moeten voldoen. Laat dat nu net iets zijn waar ze een broertje dood aan hebben."
En dat is dus waarop je ze kan pakken. Het hele Hawala principe berust op een volledig vertrouwen in de integriteit van de gehele keten. Pak de endpoints in de EU aan door beslagname hun bezittingen - op basis van belastingwetten zou dat denk ik makkelijk kunnen. I betwijfel het ten zeerste of deze gasten de hawala transacties bij de belasting als giften aangemeld hebben (wat het zijn als ze een officieel financieel netwerk ontkennen)
Als de endpoints hun bezittingen kwijt raken in de EU kunnen ze hun verplichtingen niet meer waarmaken - en kan de 2e stap in de keten hawala bankiers in de EU niet meer vertrouwen. En dan moet die wel weigeren om contacten binnen de EU te gebruiken.

Aetje | 02-01-16 | 13:45 | + 2 -

@fehlerunfrei:
Hoeveel procent daarvan is afkomstig van de Staat der Nederlanden?

@vanhetgoor: We weten het niet. Ik blijf de theorie van Saoedische sleeper cells de meest aannemelijke vinden.

Min-of-meer | 02-01-16 | 12:15 | + 0 -

Zou het misschien kunnen zijn dat men niet wil erkennen dat het hele systeem lek is. De verhalen over misdadigers die in belwinkels en theehuizen bezig zijn met het doorsluizen van onduidelijk geld. Het is niet controleerbaar of drugsdeals worden gefinancierd of dat mensen met een uitkering plotseling genoeg pecunia blijken te hebben om miljarden naar het buitenland te sturen. Ergens klopt iets niet. En het is vrijwel niet na te gaan. Zou het wellicht zo kunnen zijn dat dit slechts één groot mechanisme is, dus zowel de misdadigers die zwart geld doorsluizen, als ook de grote groepen mensen met een uitkering de op onverklaarbare wijze aan geld is gekomen, en dat dan weer naar familie in het buitenland sturen.

Zou het zo zijn dat men het allemaal liever niet weet? Een stinkende beerput met mensensmokkel, olie- en wapenhandel, Turkse heroïne en Marokkaanse hash. Is het nog nooit iemand opgevallen dat die oorlog Syrië met slechts 30.000 moslims aan de kant van de Islamitische Staat het al jaren kunnen volhouden tegen een overmacht aan echte militairen? Waarom houdt Amerika Turkije de hand boven het hoofd? Zogenaamd is men tegen ISIS, maar feitelijk is men net zo fout als de Golfstaten en Saudi Arabië etc. In sommige landen komt bloedgeld gewoon weer boven in de normale economie. En vise versa. Ik begin mij echt af te vragen wat de Turken van Obama / Amerika weten waardoor zij de boel kunnen blijven afpersen. Waarom gedoogt de mensheid nog steeds de schendingen van de mensenrechten door de Saudi's? Is de wereld dan zo verrot?

vanhetgoor | 02-01-16 | 10:59 | + 9 -

Maar die vluchtelingen zijn toch allemaal zielig en arm volgens de media?
Ik vond het al raar dat ik rond de asielcentra zoveel van dat volk zie lopen met de nieuwste iPhone, dr Dre koptelefoon en nieuwe Nikes.

sinar2 | 02-01-16 | 10:15 | + 5 -

Ik voel alweer een naheffing van Brussel aankomen.

BrutusBosch | 01-01-16 | 23:42 | + 10 -

duitse herder | 01-01-16 | 20:32 |
duitse herder | 01-01-16 | 20:39

Maak maar en omslagberekening nav het aantal inwoners per land op grond van deze cijfers. Klopt niet helemaal daar het aantal vluchtelingen de basis is. Maar toch.

duitse herder | 01-01-16 | 20:56 | + 0 -

September 2015:

Flüchtlinge schicken 440 Mrd. Dollar nach Hause.

Flüchtlinge überweisen immer häufiger Geld in ihre Heimat. Damit wollen sie ihre Familien zuhause unterstützen. Die Beträge haben mittlerweile Summen erreicht, die den Entwicklungshilfetat Deutschlands um das Dreifache übertreffen.

Experten begrüßen dies. Wenn das Geld von privat an privat geschickt werde, komme es laut Einschätzung von Ökonomen dort an, wo es gebraucht wird und gezielt zur Armutsbekämpfung verwendet werden kann.

Allein die Überweisungen von Deutschland nach Albanien hätten sich im ersten Halbjahr gegenüber dem Vorjahreszeitraum mehr als verdoppelt, berichtete die „Welt“ unter Berufung auf den Zahlungsdienstleister Moneygram.

Auch das Kosovo, Afghanistan und Nigeria verzeichneten demnach zwischen Januar und Juni zweistellige Zuwächse. (Wenn Menschen auf ihrer „Flucht“ vor dem Krieg mindestens zehn sichere Staaten hinter sich lassen, so handelt es sich nicht um Kriegsflüchtlinge, sondern um Wirtschaftsflüchtlinge)

www.pi-news.net/2015/09/fluechtlinge-s...

duitse herder | 01-01-16 | 20:39 | + 6 -

Hawala, heet dat hier niet gewoon 'het zwart geld circuit'?

Conan de Rabarber | 01-01-16 | 20:35 | + 7 -

Velen zijn hier vaak boos over een overheid die inkijk in je financien heeft. Nu is er een club die dat anders doet, en weer niet goed? You can not have it all.

goktrommelisttot | 01-01-16 | 20:33 | + 5 -

2013:
Volgens officiële cijfers van de Wereldbank sturen migranten jaarlijks rond de 8 miljard euro vanuit Nederland naar hun thuisland.

www.dnb.nl/nieuws/nieuwsoverzicht-en-a...

duitse herder | 01-01-16 | 20:32 | + 11 -

Hahahaha, en dan denken die mafkezen in Den Haag en bij de DNB dat ze via afschaffing van contant geld alle geldstromen in beeld hebben en kunnen controleren, maar vooral ook, sturen.
Via overboekingsweigeringen, zoal PayPal en Visa al doen.

Raider Twix | 01-01-16 | 19:32 | + 5 -

Hawala banken zijn toch de "telefoonwinkels" in Amsterdam west en oost of zit ik dan verkeerd?

Basil Fawlty | 01-01-16 | 18:23 | + 7 -

Gezien het feit dat de geld teruggestuurd vanuit het buitenland de grootste sector is van de Marokkaanse economie, nog voor hennepteelt, is $390 mio iig te weinig.

fehlerunfrei | 01-01-16 | 17:32 | + 7 -

"It is used for a further $390 billion a year migrants send back home as part of an informal but widely accepted financial system used across the developing world." En zie ook nog fd.nl/economie-politiek/1124173/arbeid...

Audrey8489 | 01-01-16 | 17:19 | + 9 -

ze hebben toch ook kantoortjes.. in belwinkels en kapperszaken ?

(c)ZWITSUL | 01-01-16 | 17:10 | + 2 -

"Tel daarbij op de $390 miljard die migranten per jaar terugsturen naar het land van herkomst via het Hawala-netwerk". Dit lijkt me een beetje veel, miljoen in plaats van miljard neem ik aan. Je heb nog even om het te herstellen Zonneveld aangezien dit artikel pas in de toekomst (17:15) wordt gepubliceerd.

The Anarchist | 01-01-16 | 17:07 | + 13 -

REAGEER OOK

Linktip: Energie vergelijken