Belastingdruk voor de gemiddelde Europese kantoorklerk

Feest in Frankrijk
Feest in Frankrijk
Sinds 18 juni werkt u voor uzelf en niet meer voor de staat. Mocht u Tax Liberation Day gemist hebben (wij ook), dan moet u vliegensvlug naar België, want daar vieren ze van alle Europeanen als laatste tax-bevrijdingsdag (6 augustus). Het Institut Economique Molinari (wie?) heeft samen met Ernst&Young de belastingdruk per EU-land becijferd. Hoeveel zijn werkgever en werknemer kwijt aan belastingen, premies voor de sociale zekerheid en BTW? Als een Nederlandse werkgever een gemiddeld salaris betaalt, dan zijn de totale loonkosten 56 duizend euro. De werkgeverslasten moeten daar af, zodat de werknemer bruto 48 duizend euro overhoudt. De werknemer betaalt inkomstenbelasting en premies voor de volksverzekeringen en neemt uiteindelijk netto 30 duizend euro mee naar huis. En zo is aan het einde van de rit de belastingdruk over de totale loonkosten 46,24% (en dat afgezet tegen dagen levert dan een Tax Liberation day op van 18 juni). Ter vergelijking: België zit op bijna 60%, Engeland en Bulgarije rond de 36%. Het gemiddelde salaris bedraagt overigens in de near-Balkan een respectabele vijfduizend euro (per jaar). Mocht u een en ander willen narekenen, dan staan bedragen hier van alle 28 EU-landen. Enige controle op berekenhet en ADP levert iets andere getallen op. Dat valt de onderzoekers niet aan te rekenen, want om appels met appels te vergelijken waren er nogal wat aannames benodigd. De verscheidenheid van belasting- en premieheffing is immers in de EU nog steeds enorm. Kijk maar eens naar Frankrijk. Het land zou in 1973 de belastingheffing moderniseren, maar daar is het nooit van gekomen (goh!). Waar in normale landen de belasting direct bij de bron wordt ingehouden, doen ze dat in Frankrijk niet. Daar wordt alles een jaartje later uitgezocht en betaald. Nu willen ze daar ook graag een zogenoemde bronheffing. Dat zou er alleen toe leiden dat ze in één jaar 'dubbel' moeten gaan betalen. Zoiets komt op zich vaker voor. In Nederland, bijvoorbeeld, worden dit jaar op die manier wat oneffenheden met de sociale premies glad gestreken. In Frankrijk durven ze daar niet aan, dus slaan ze in 2017 een belastingjaartje over. Over het gehele jaar hoeven de Fransen geen inkomstenbelasting te betalen. En laat dat nou net het verkiezingsjaar zijn.

Reaguursels

Inloggen

Appels en peren onderzoekje.

In BE is in je netto salaris de ziektekostenverzekering voor je hele gezin al verrekend.
BPM bestaat er niet
Bijtelling op auto van de zaak is heel veel minder (Audi A6 kost je privé zo'n 130 Euro netto per maand)
Wegenbelasting is ongeveer een kwart van NL.
Brandstof zo'n 20 c per liter goedkoper.
Onderwijs is goedkoper (en beter)
Vermogensbelasting (of hoe heet dat tegenwoordig?) bestaat er niet.
Geen belasting op winst uit aandelen.

enz.

En dan hebben we het alleen nog maar over de vergelijking NL en BE. Gooi FR en DE in de mix en je ziet helemaal door de bomen het bos niet meer.

James Lastig | 07-08-15 | 16:09 | + 1 -

Tee Of Cup | 06-08-15 | 22:04

Of je gaat even een avondje met een belastingadviseur zitten en betaal je ineens duizenden euro's minder belasting. Aftrekpostje hier, recht op toeslagje daar, if you don't like the ballgame, don't play it.

Diabhal | 06-08-15 | 23:37 | + -6 -

Dat is toch ook de realiteit: laatste 10 jaar zijn er relatief veel hoog opgeleide nederlanders geemigreerd.............. die doen dus niet mee aan "the tax game"

Tee Of Cup | 07-08-15 | 13:24 | + 1 -

Old_Spice | 07-08-15 | 11:15 Nogmaals L-E-Z-E-N. VAT = value added tax, oftewel letterlijk de Engelse betekenis van de Nederlandse afkorting "BTW". Maar er is meer, namelijk "Estimated Value‐Added Tax (VAT)
20 of the 28 EU member states have increased VAT rates since 2009, with the
largest hikes implemented in Hungary (from 20 to 27%), the United Kingdom
(from 15 to 20%), Spain (from 16 to 21%), Romania (from 19 to 24%) and
Greece (from 19 to 23%). The countries without VAT increases since 2009 are:
Austria, Belgium, Bulgaria, Denmark, Germany, Latvia, Malta, and Sweden.
To determine estimated VAT we assume, conservatively, that only 32.5% of a
worker’s net income will be subject to VAT. Estimated Rent is assumed to be
35% of the employee’s net (take‐home) income. After subtracting rent,
remaining net income is divided in half to estimate the sum left over that will
be subject to VAT when spent."

Men kan dus discussieren over hoe er rekening mee is gehouden, maar zoals het DK-artikel al stelt, men moest wat om er een appels-met-appels verhaal van te maken, maar beweren dat er geen rekening met BTW gehouden is, dat kan men allerminst.

CynicalBastard | 07-08-15 | 12:22 | + 0 -

@Digital Refugee | 07-08-15 | 09:43 Zeg zwitsal: We hebben hier de gewoonte om comments te lezen van anderen, want daar staat vaak meer nuttigs in dan in het artikel zelf.

Als je even naar mijn 2 plempsels over de situatie in +32 kijkt zul je zien dat de gemiddelde Belg echt niet slechter af is als de gemiddelde Nederlander.

Vogelbeest | 07-08-15 | 11:42 | + 2 -

@CynicalBastard | 07-08-15 | 10:44
Niet helemaal duidelijk of BTW dan wel meegerekend wordt. Real net salary rekent het namelijk niet mee, maar real tax rate wel. Van welke hebben ze gebruik gemaakt?

Old_Spice | 07-08-15 | 11:15 | + 0 -

Aan alle "dit zit er niet in en dat zit er niet in" roeperts, de BTW en sociale premies zitten dus gewoon wel in de berekening. (Brandstof) accijns niet.

LEES de PDF waar het artikel naar linkt en ZIE
"The following terms are used in this study:
Real Gross Salary represents the total cost of employing an individual,
including social security contributions made on top of an employee’s salary.
Real Net Salary is the “bottom line” figure: How much cash a worker has left
over to spend that will not be paid to the state (other additional taxes — such
as those on petrol, airline tickets and alcohol — are not considered in this
study.)

An individual’s Real Tax Rate is:
Social Security Contributions + Income Tax + VAT
[divided by]
Real Gross Salary

This percentage of 365 determines the Tax Liberation Day, the calendar date
on which an employee (beginning work, in theory, on January 1st), would earn
enough to pay his annual tax burden."

CynicalBastard | 07-08-15 | 10:44 | + 0 -

@Duitse herder, doe eens moeite om te antwoorden ipv linkjes te geven... En www.apl.de !

GerMonster | 07-08-15 | 10:05 | + 0 -

Als ik het bovenstaande lees dan wordt "Tax Liberation Day" alleen berekend o.b.v. belastingen op inkomsten. Maar dan begint het feest pas! BTW, BPM, gemeentelijke- en waterschapsbelastingen, accijnzen op brandstof, etc.
.
Kortom: we werken minstens tot in September voor de Gelegaliseerde Misdaad! Lijfeigenen zijn we.

Digital Refugee | 07-08-15 | 09:52 | + 2 -

Hoe is het mogelijk dat de Belgen pas op 6 augustus niet meer voor de Gelegaliseerde Misdaad werken.... Dat land moet nog veel verroter zijn dan zelfs Nederland! Ze betalen zich scheel en toch is alles in Belgistan oud, lelijk en verrot.

Digital Refugee | 07-08-15 | 09:43 | + -1 -

@Duitse herder

Ik had een 2.0 tdi genomen, wat hier zo'n beetje de doorsnee passat is, die instapper van jou test kost hier slechts 22.000.....

En nee ik ga geen deens leren als ik in duitsland woon ;p

GerMonster | 07-08-15 | 09:01 | + 0 -

Als hierboven, ik zit in Duitsland :

+ Auto's zijn goedkoop kijk eens op www.apl.de voor de netto prijzen na korting en verbaas je
+ Wegenbelasting audi 6 3.0tdi 400 per jaar, Nederland 2600...
+ Verzekering voor ditto 350 per jaar, nederland 1400
+ Huizen ruim, goedkoop zolang je niet midden in een stad wilt wonen
+ Boodschappen , horeca, meeste electronica , stukken goedkoper dan in NL
+ Geen 1,2% Heffing over je 1% rente...
+ Gezondheidzorg, kapper, physiotherapie enz goedkoper dan in NL
+ Nog enigzins orde en vrede

Maar ook
- Wenig keuze in de supermarkt
- Absurd omroepbestel met omroep bijdrage van 215 Euro per jaar
- Linkse kerk a-la Nederland
- Regeltjes, regeltjes en meer regeltjes

GerMonster | 07-08-15 | 08:59 | + 5 -

Ik rekende dat de kinderen altijd voor als ze liepen te mauwen. In mijn berekeningen verdiende ik na alle lasten en hun kosten in september van elk jaar de eerste boterham voor mezelf.

Wachtmeester R | 07-08-15 | 08:58 | + 2 -

@Vogelbeest | 07-08-15 | 08:49 | + 1 -
En vergeet ik nog: Ziektekosten 400,- voor een gezin per jaar.
Kinderopvang ca. €2,11 per kind per uur.
Onderwijs t.o.v. bijna gratis (jaar universiteit 1200,-)
Kinderbijslag 3x zo hoog.
België is een goedkoop land om te wonen, niet om te werken.

Vogelbeest | 07-08-15 | 08:55 | + 2 -

Als NederBelg zeg ik ter verdediging van +32:
Ja, de lasten op arbeid zijn veel te hoog (daarom werk ik in NL)
Maaaaar:
Tabak is 65% goedkoper (ik rook niet, maar leuk voor mijn vader)
Huizen kosten 30% minder. Dat was ten tijde van mijn emigratie 70% minder.
Op auto's zit geen BPM, dus die zijn al gauw 33% goedkoper
Wegenbelasting voor mijn Audi A6 2.0TDi is 397,- per jaar. Wat kost dat in NL? 1200 of zo?
Liter diesel was vanmorgen 1,06.2
Op een fles drank zit 2 of 3 euro minder accijns. Goedkope shit-rum voor in de appeltaart vanaf 6,99 per fles.
Als je niet in +32 werkt is het een prachtig land om te wonen.

Vogelbeest | 07-08-15 | 08:49 | + 3 -

@duitse herder

Volkswagen passatje in Denemarken : dik 70.000 Euro
Zelfde wagen in Duitsland 33.000

Niet alles is top in denemarken en de huizen zijn saaie bungalows met basic uitrusting. Doe je naam eer aan en kom naar duitsland ;) Denemarken heeft hier een daar vreselijk hoge belastingen, je alleen concentreren op de voordelen geeft een vertekend beeld.

GerMonster | 07-08-15 | 07:46 | + 3 -

hans123 | 06-08-15 | 23:37

Tja, dat is hun onderzoek. De mijne -een pragmatische- leert mij dat het verschil tov van NL tussen de 20-40% ligt. Vakantiegeld is bv 12%

Een extra netto overhouden zijn de woonlasten. Een vrijstaand huis is hier dubbel zo groot en op 1000-2500 m2 grond te koop voor de helft van de NL prijs. Hypotheekrente thans Minus 0,233%. Daardoor is mijn hypotheek woonlast 39 euro per maand, bruto vóór belastingaftrek.

Ook andere bepalingen spelen een rol, bv zwangerschapverlof voor de vrouw is een 1 jaar en ik meen voor de man 3 maanden.
Daarnaast is het sociale leefklimaat voor mij onbetaalbaar. Uit jaarlijks onderzoek blijkt dat DK het gelukkigste land ter wereld is. www.google.dk/search?q=het+gelukkigst...

Dat merk ik hier, iedere dag.

duitse herder | 07-08-15 | 06:29 | + 3 -

Fuckfaces. Er komt een tijd dat we ze allemaal kapot maken. Mes steek pijn. Bloed zal vloeien.

limburgspatatje-back | 07-08-15 | 00:58 | + 5 -

Tax Freedom Day zou ongeveer op dag 36,5 moeten liggen.
Dat is het "oude" "tienden"-stelsel, waarbij de netto belastingdruk dus 10% was.

Op dit moment is de netto belastingdruk vér over de 70 procent - ondanks de zg. berekeningen.
Want ook BTW, bezineaccijns, BTW op benzine, onroerendgoed-belasting, etcetera, etcetera (Duitse Herder gaf een aardig lijstje), zijn belastingen.

Onze "Tax Freedom Day" is de dag waarop we het tijdelijke voor het eeuwige verruilen. Verder zijn we slaven van de boven ons gestelden....

De Droit | 07-08-15 | 00:19 | + 7 -

@duitse herder. Het valt me op dat het netto salaris in Denemarken ongeveer gelijk is aan NL. Dit terwijl je altijd roept dat het verschil erg groot is. Aan de ziektekosten zal het vast niet liggen want ik betaald 67 per maand hiervoor. Verschil tussen bruto en netto is tussen NL en Denemarken ook niet eens zo groot.

hans123 | 06-08-15 | 23:37 | + 1 -

Tee Of Cup | 06-08-15 | 22:04

Of je gaat even een avondje met een belastingadviseur zitten en betaal je ineens duizenden euro's minder belasting. Aftrekpostje hier, recht op toeslagje daar, if you don't like the ballgame, don't play it.

Diabhal | 06-08-15 | 23:37 | + -8 -

bubbelonia | 06-08-15 | 19:54 | + 0 - - hra niet zo veel ermee van doen, huurwaardeforfait (zogenaamd fictief voordeel omdat je geen woning hoeft te huren omdat je er een bezit ! - hoe bizar beschadigd in je denkpatroon moet je zijn om zoiets te bedenken?) wordt toch ook niet meegerekend ?

Puntje bij paaltje is Nl koploper in de totale belastingdruk - die ligt waarschijnlijk tussen de 80 en 85 %voor een werkende.

Voorbeeld: 60 k netto is voor belasting 112 k. Je koopt een auto voor 60k - bv een mercedes c klasse waar je net met 4 man inpast - deze is voor belasting 41 k.

Conclusie: om een auto van 41.000 netto te kopen moet je 112.000 bruto verdienen. Je betaald dus 71.000 euro belasting kwijt en het autobedrijf vangt 41 terwijl je dus 112.000 hebt uitgegeven. De belastingdruk op een auto aankoop is dus 71/41 = 173% vanuit de uitgavenkant berekent en 71/112 = 63% aan de inkomstenkant.

Zo beredeneerd ben je gek als je nog in nl wil werken en wonen.

Tee Of Cup | 06-08-15 | 22:04 | + 11 -

@duitse herder | 06-08-15 | 20:28
Kijk, dit laat wel zien wat daadwerkelijk de situatie is in Nederland. Waarschijnlijk is de belastingdruk van de belastingen op alles behalve inkomen nog hoger dan de belastingen op inkomen. We betalen immers sowieso 6% of 21% op alles wat we aanschaffen. Met uitzondering van een minimaal aantal producten/diensten. En dan moeten alle andere belastingen er nog bij gerekend worden. We worden hard genaaid waar we bij staan.

Old_Spice | 06-08-15 | 21:07 | + 9 -

duitse herder | 06-08-15 | 20:28
Hij is fijn!

Atlas Shruggs 10 | 06-08-15 | 20:38 | + 5 -

dr.andus | 06-08-15 | 20:25 |

1. Motorrijtuigenbelasting.
2. Inkomstenbelasting.
3. Grondwaterbelasting.
4. Hondenbelasting.
5. Precariorechten.
6. Onroerend goed belasting.
7. Extra op schuimwijn
8. Vennootschapsbelasting.
9. Vaarbelasting.
10. Toeristenbelasting.
11. Vermogensbelasting
12. Overdrachtsbelasting.
13. Milieubelasting
14. Kansspelbelasting
15. Dividendbelasting
16. Extra op frisdrank
17. Premie volksverzekering.
18. Omzetbelasting.
19. Assurantiebelasting.
20. Belasting personenauto BPM.
21. Extra op vruchtendrank
22. Suiker accijns
23. Brandstof accijns
24. Successierechten
25. Alcoholaccijns
26. Bier accijns
27. Accijns op minerale olien.
28. Kapitaal belasting
29. Verontreinigingsheffing oppervlaktewateren
30. Waterkeringsomslag.
31. Waterbeheersingsomslag
32. Ingezetenenomslag
33. Waterschapbelastingen
34. Rioolrecht.
35. Reinigingsrecht.
36. Afvalstoffenheffing.
37. Marktgeld.
38. Leges
39. Bouwgrondbelasting.
40. Havengelden.
41. Begrafenisrechten.
42. Extra op limonadesiroop
43. Parkeerbelasting.
44. Forensbelasting.
45. Baatbelasting.
46. Energiebelasting.
47. Belasting op leidingwater.
48. Schenkingsrecht.
49. Huurbelasting.
50. Verhuurdersheffing.
51. Bouwleges
52. Windmolentoeslag
53. Verkeersboetes
54. Bp procedurekosten
55. Vooroverlegkosten gemeente
56. Recreatie toeslag
57. Schoolgeld
58. Netbelasting
59. Opritbelasting bij de dijken (bestaat al in rivierengebied)
60. Verpakkingsbelasting
61. Energiebelasting
62. Extra op mineraalwater
63. Zorgverzekering
64. Precariobelasting
65. Erfpacht
66. EU naheffing
67. Tabaksaccijns
68. Reclamebelasting
69. Extra op vruchtensap
70. Straatparkeren
71. Erfbelasting
72. Internetbelasting (binnenkort ?)
73. Heffing op zonnepanelen
74. Luchthavenbelasting
75. Asielzoekersbelasting (binnenkort ?)

duitse herder | 06-08-15 | 20:28 | + 22 -

De helft van de NL'se belastingen zijn niet meegerekend. Onderzoekje is dus totaal waardeloos en hooguit interessant voor linkse clubjes. Next...

dr.andus | 06-08-15 | 20:25 | + 6 -

"56 duizend euro. De werkgeverslasten moeten daar af, zodat de werknemer bruto 48 duizend euro overhoudt. De werknemer betaalt inkomstenbelasting en premies voor de volksverzekeringen en neemt uiteindelijk netto 30 duizend euro mee naar huis."

Dat is 2500 netto. Dat is ver boven modaal (ruim 1800 netto). Lijkt me wel erg ver uit elkaar liggen het gemiddelde en het modale inkomen.

Bram8821 | 06-08-15 | 20:21 | + 0 -

@bubbelonia | 06-08-15 | 19:54
Onzin. Het enige wat ze hier berekenen is de belastingdruk op inkomen. BTW, wegenbelasting, bijtelling, lokale heffingen en belastingen, worden allemaal niet meegenomen. Dit zou sowieso het effect van de HRA teniet doen, dan wel niet meer zijn dan het effect van de HRA. Nederland heeft een astronomisch hoge belastingdruk. Dat kan je ook zien aan dit grafiekje.
www.geenstijl.nl/archives/images/defen...
Kijk even naar de totale uitgaven van de overheid, die zijn enorm gestegen sinds 2000. Dit alles kan niet zonder ook de belastingen enorm te verhogen. Interessant zou zijn om de totale uitgaven van de overheid naast de economische groei te leggen. Dan zul je tevens zien dat de overheid veel meer is gaan uitgeven (belasting heffen) dan 15 jaar geleden. Eigenlijk belachelijk natuurlijk, want een meerderheid wil dit niet. Echter, is het zo dat de partijen die schreeuwen om belastingverlagingen, altijd de belastingen hebben verhoogt zodra zij aan de macht waren. Je zou kunnen constateren dat partijen als VVD, CDA, PvdA, D66, CU altijd hebben gestreefd naar meer overheid en meer belastingen, gezien hun beleid over de afgelopen 15-20 jaar. Dit fenomeen noemen we "communisme via de achterdeur".

Old_Spice | 06-08-15 | 20:17 | + 15 -

NL is zonder: ziektekosten verzekering, hoge gemeentelijke riool- en afvalheffing. Zonder idioot hoge boetes, zonder parkeervergunning met boetes wegens te weinig plaatsen voor de vergunningen.
Kortom, daar mist nog wat.

Raider Twix | 06-08-15 | 20:13 | + 6 -

Zo is in Denemarken geen premie ziektekostenverzekering van toepassing. En er is een vergoedingsschema voor medicatie. Dat zit al verdisconteert in de belastingen.

duitse herder | 06-08-15 | 20:05 | + -3 -

bubbelonia | 06-08-15 | 19:54 | + 0
-
Er zijn ook mensen met weinig aftrekposten, en bijvoorbeeld, weinig (openstaande) hypotheekschuld.
Of een lage rente, (2,9%) daarop. En mensen die een "jammerdan" salaris hebben (ergens tussen 2 en 2,5k) die 0 toeslagen krijgen.
Voor de rest: een Near Balkan met dan 5k is misschien nog niet eens zo slecht af, vergeleken met een NL'er. Werkt tenminste grotendeels voor zichzelf, en niet voor (geïmporteerde) handophouders en ambtelijke prutsers.

Raider Twix | 06-08-15 | 20:02 | + 12 -

Voor Nederland klopt dat getal niet. Je moet 22% pensioenbelasting er nog bij tellen. Wel betalen terwijl je er nooit iets van zal terugzien.
En ook de accijnzen die je in het dagelijks leven elke dag weer moet betalen.
En de lokale heffingen. En btw. En de doorberekende 45 andere belastingsoorten.
Dus Nederlanders vieren ergens in oktober Tax Liberation Day.

Atlas Shruggs 10 | 06-08-15 | 19:59 | + 22 -

Even een voetnootje: In voorgaande vergelijkbare studies die ik heb gezien (waaronder ook studies van E&Y) werden persoonlijke aftrekposten en toeslagen niet meegenomen. In het PDFje staat niet of dat nu weer het geval is, dus we kunnen daar geen harde uitspraken over doen. Maar...

Mocht dat ook nu weer het geval zijn, dan is voor NL de HRA dus niet meegerekend. Aangezien de HRA per persoon in NL verreweg het grootste is, moeten we de positie van Nederland in dit lijstje dus niet zomaar op "face value" aannemen. Als dan ook nog eens zaken als kinderopvangtoeslag, zorgtoeslag, etc niet zijn meegenomen, dan zegt dit eigenlijk niks. Andere landen zullen ook zo hun eigen eigenaardigheden hebben. Uit het PDFje valt niet sluitend op te maken of dit soort aftrekposten en toeslagen daadwerkelijk wordt verrekend of niet.

Wat ook wel een frappante uitkomst is: Landen met een "flat tax" hebben over het algemeen hogere belastingtarieven voor werkenden dan landen met progressieve "schijven". Al die "flat tax" roepers in Nederland moeten zich nog maar eens achter de oren krabben dus.

bubbelonia | 06-08-15 | 19:54 | + 8 -

REAGEER OOK

Linktip: Energie vergelijken